催收业务外包106.docx

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目录

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127473.1.2.服务方案 6

180023.1.2.1.制度建设 8

13557(1)信息安全管理 8

24210(2)电话催收流程 16

21148(3)外访催收流程 21

28561(4)培训管理 33

2666(5)投诉管理 39

3557(6)内部稽核 46

19409(7)薪酬管理 54

11172(8)消费者权益保护制度等相关制度 56

10064(9)催收流程及要求 60

27409(10)突发事件应对制度 62

89483.1.2.3.作业品质管理方案 75

15240(1)质检方案 75

5127(2)质检标准 78

15110(3)特殊个案反馈流程 80

120373.1.2.4.催收案件处理方案 82

26820(1)有严重投诉倾向客户 82

18501(2)失联客户 83

22964(3)可以联系但还款有困难客户 85

21254(4)催收话术参考 86

260843.1.2.5.信息安全管理方案 90

22969(1)信息传输安全 90

15901(2)信息存储安全 94

16829(3)网络传输安全 97

服务方案

服务方案汇总表（05包西南片区）

（以下应提供具体方案）

投标人名称

xxx有限公司

项目

方案内容

是否响应（是/否）

对应文件页码

制度建设

信息安全管理

是

见投标文件（231-235）页

电话催收流程

是

见投标文件（236-238）页

外访催收流程

是

见投标文件（239-246）页

培训管理

是

见投标文件（247-250）页

投诉管理

是

见投标文件（251-256）页

内部稽核

是

见投标文件（257-261）页

薪酬管理等

是

见投标文件（262-263）页

消费者权益保护制度

是

见投标文件（264-266）页

作业品质管理方案

质检方案

是

见投标文件（278-279）页

质检标准

是

见投标文件（280）页

特殊个案反馈流程

是

见投标文件（281-282）页

催收案件处理方案

有严重投诉倾向客户处理方案

是

见投标文件（283）页

失联客户方案

是

见投标文件（284）页

可以联系但还款有困难客户方案

是

见投标文件（285-286）页

信息安全管理方案

信息传输安全

是

见投标文件（289-292）页

信息存储安全

是

见投标文件（293-294）页

网络传输安全

是

见投标文件（295-306）页

投标人名称（盖章）：xxx有限公司

制度建设

信息安全管理

为加强公司各信息系统管理，保证信息系统安全，根据《中华人民共和国保守国家秘密法》和国家必威体育官网网址局《计算机信息系统必威体育官网网址管理暂行规定》、国家必威体育官网网址局《计算机信息系统国际联网必威体育官网网址管理规定》，及上级信息管理部门的相关规定和要求，结合公司实际，制定本制度。

信息安全管理，是指数据（包括但不限于委案信息，日常邮件，查询资料，财务等信息）使用过程中传输、运行、维护、废止等操作安全的系列管理活动。

第一条、计算机的使用部门要保持清洁、安全、良好的计算机设备工作环境，禁止在计算机应用环境中放置易燃、易爆、强腐蚀、强磁性等有害计算机设备安全的物品。

第二条、非本单位技术人员对我单位的设备、系统等进行维修、维护时，必须由本单位相关技术人员现场全程监督。计算机设备送外维修，须经有关部门负责人批准。

第三条、严格遵守计算机设备使用、开机、关机等安全操作规程和正确的使用方法。任何人不允许带电插拨计算机外部设备接口，计算机出现故障时应及时向电脑负责部门报告，不允许私自处理或找非本单位技术人员进行维修及操作。

第四条、未经批准禁止携带非公司电子设备进入公司生产区域（包括个人电脑、手机、相机、U盘、移动硬盘、光碟等带入公司，以防止公司网络感染病毒及数据外泄。公司设备需由专人管理并定期盘点。

第五条、员工不得在互联网上以任何形式张贴涉及公司的必威体育官网网址或者敏感信息，如发现，公司保留追究其法律责任的权利。

第六条、员工在工作过程中未经批准不能通过个人电话、微信、QQ等通讯工具进行催收及联系客户。

第七条、公司内部设立信息安全专项小组，各部门选举安全专员负责监督、落实安全制度，定期开展安全培训加强员工信息安全意识。

一、操作员安全管理制度

1、操作账号是进入各类应用系统进行业务操作、分级对数据存取进行控制的唯一凭证。账号等级分为系统管理员账号、二级管理员账号及普通用户账号。

2、系统管理员账号授权二级管理员账号相应管理权限，二级管理员根据普通用户岗位需求不同授予相应的技能权限