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吾日三省乎吾身。为人谋而不忠乎?与朋友交而不信乎?传不习乎?——《论语》

《理财规划实务》课程论文

5年之后个人家庭理财规划

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完成时间：2012年10月30日

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吾日三省乎吾身。为人谋而不忠乎?与朋友交而不信乎?传不习乎?——《论语》

一、个人家庭基本情况

五年后我居住在广州，是一名中学教师，27岁，月收入为6000元。丈夫是一名外

资企业员工，28岁，月收入8000元，两人合计有年终奖30000元，有一个刚出生的女

儿。一家三口月平均支出是4500元，有一套市值120万的100平方米的自住房子，贷

款63万元，每月支付4000元房屋贷款。另有学校分配住房一套，50平方米，每月有租

金收入2000元。银行存款有4万元。我有养老保险，另有购买重大疾病商业保险，年

缴费2700元，丈夫有养老保险、住房公积金，女儿有重大疾病保险，年缴费1500元。

二、财务报表编制

表1每月收支表

每月收入每月支出

本人收入6000房贷4000

丈夫收入8000家庭开支4500

房屋租金2000

合计16000合计8500

每月结余7500

表2年度收支表

收入支出

年终奖金30000保费4200

合计30000合计4200

年度结余25800

吾日三省乎吾身。为人谋而不忠乎?与朋友交而不信乎?传不习乎?——《论语》

表3资产负债表

家庭资产家庭负责

房子120房贷63

存款4

资产总计124负债总计63

资产净值61

三、财务报表诊断

1、总资产负债率=负债/总资产=