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臣心一片磁针石，不指南方不肯休。——文天祥

“金融杯”金融知识比赛试题

第二十届“金融杯”金融知识比赛试题

学号：__________姓名：__________短号：__________

一、单选题（每题只有1个正确选项，请将答案写在答题区。每

题1分，共1*30=30分）

1.中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章

是()

A．《金融机构反洗钱规定》

B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理

办法》

D．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

2.客户身份识别是指()

A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或

身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身

份证明文件的复印件或影印件。

B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户

有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有

效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、

交易目的、交易性质以及资金来源等。

D.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一

次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份

基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

3.银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机

构开立账户的客户提供一次性金融服务且多少金额以上的，应当核对

客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,留存有效身份证件或者其

他身份证明文件复印件或影印件？()

A.5万人民币或1万美元

臣心一片磁针石，不指南方不肯休。——文天祥

B.5万人民币或2千美元

C.1万人民币或2千美元

D.1万人民币或1千美元

4.根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留存客户

和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？()

A.开户

B.交易密码挂失

C.修改客户身份基本信息

D.申购基金

5.对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经

济状况或者经营状况等信息？()

A.联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织

B.中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织

C.外国政要

D.高风险客户或者高风险账户持有人

6.下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是()

A.交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。

B.交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10年。

C.客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5年。

D.客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年。

7.下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是()

A.金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

第十五条的规定报告的重点可疑交易报告

B.明显与洗钱活动无关的可疑交易活动

C.可疑程度显著轻微