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非淡泊无以明志，非宁静无以致远。——诸葛亮

中级银行从业资格之中级个人理财综

合提升训练试卷

单选题（共20题）

1.资产配置在配置策略上不包括（）。

A.买入并持有策略

B.恒定混合策略

C.固定资产配置策略

D.投资组合保险策略

【答案】C

2.邹明，40岁，月工资8000元，参加了社会保险；妻子37岁，无工作收入；

儿子13岁；一家三口目前月平均支出为2500元。邹明的父亲67岁，母亲

62岁。由于父母亲单位有较好的福利，暂不需要邹明的经济支援。

A.定期死亡寿险

B.定期生存寿险

非淡泊无以明志，非宁静无以致远。——诸葛亮

C.两全寿险

D.终身寿险

【答案】A

3.老陈计划在60岁退休的时候储备一笔资金，以确保自己一直到85岁时每

个月初都能拿到3000元的生活费，如果他的收益率能够达到4％，则他需要

在退休的时候储备(元的退休基金。)

A.495065.57

B.496715.79

C.570251.97

D.568357.45

【答案】C

4.孙娟预计其儿子5年后上大学，届时需学费30万元，为筹措学费孙娟每年

年末投资三万元到年投资回报率7%的平衡基金，则5年后（）（答案

取近似值）

非淡泊无以明志，非宁静无以致远。——诸葛亮

A.无需再额外支付学费

B.会获得30万元的本息

C.需要额外支付12.75万元

D.需要额外支付17.25万元

【答案】C

5.按照国内外的经验，教育费用的增长速度仍将略高于国民平均收入增长或

通货膨胀率。在估算教育费用的增长时，一般在通货膨胀率上加上()个百分

点。

A.1～2

B.1～3

C.3～5

D.5～6

【答案】D

非淡泊无以明志，非宁静无以致远。——诸葛亮

6.小王是一名销售人员，其薪资组成为3000元基本工资，月度绩效奖金，

车补500元，特殊津贴500元。今年6月，小王成功营销大客户。当月月度

绩效奖金为5万元，且由于小王的业绩，公司决定给予价值10万元的股份。

小王6月工资、薪金所得的课税基数为()元。

A.540000

B.2300

C.4000

D.154000

【答案】D

7.齐先生准备为其刚出生的女儿购买一份教育年金保险。根据保险合同的规

定，孩子0岁到15岁期间为交费期，年交保费3650元，年初支付。18岁至

20岁每年领取15000元大学教育金，年初领取；21岁时领取15000元大学教

育金和5000元大学毕业祝贺金，年初领取。

A.60367

B.62479

C.65140

非淡泊无以明志，非宁静无以致远。——诸葛亮

D.67406

【答案】D

8.王先生夫妇年龄相差不大，打算购买年金型的保险。则王先生夫妇购买()

比较合适。

A.最后生存者年金保险

B.共同生存年金保险

C.最后死亡者年金保险

D.共同死亡年金保险

【答案】A

9.退休养老规划是理财规划中不可或缺的重要组成部分，下列说法错误的是

（）。

A.退休养老规划是长期理财目标

B.退休养老规划主要由子女负责安排

C.社会老龄化趋势严重，需要提早做退休规划

非淡泊无以明志，非宁静