中国保险数字化营销调研报告.pdf

2024完整版

深圳市靠谱保科技发展有限公司

加保科技（深圳）有限公司

腾讯金融云

北京申朴信息技术有限公司

2024年1月

写在前面

报告Ⅲ简史特别告知

1.面向被调研对象预调研，了解参调公司关注点1.虽历经复核，仍难免数据模糊、错误，

结论偏差之可能，敬请留意

2.依据预调研关键，以“从宏观到微观、从现状

到未来”框架，设计、发放问卷2.本报告仅面向参与调研等特定公司，原

始数据不公开

3.数据复核、清洗、完稿，历时超2个月。部分

分析、结论借助AI3.若希望得出有指导性结论，建议结合自

身情况，与调研组当面探讨

4.结论源于数据观察，结合日常观察、交流

2024/1，限参调企业，敬请善用

Ⅰ、Ⅱ调研回顾：数字化转型，筚路蓝缕，百折不

挠

调研Ⅰ（2022）调研Ⅱ（2023）

1.92%参调险企启动数字化进程，有目标、资源、计划和实施机1.以客户为中心，围绕客户旅程，构建完整价值链。数字化营销在布局层面，需

制，具备一定基础。在公司整体数字化转型的顶层设计下，将业务与IT统筹、整体考虑。

2.路径选择多样性：在具体项目选择时，既有共性策略，也有2.所有中央厨房运转，以建立“值得信任的IP”为使命。客流终入海、成为保单客

各自侧重，效果差异较大。参调险企普遍对整体规划信心不户，才能实现营销目标。转化端成为价值兑现的胜负手，其能力必须与时俱进、

足，意识到数字化挑战“多”，实施时“先易后难”，个体顺应市场变化。

差异悬殊，头尾差距3-5年。

3.转化端能力转型，是当下最为急迫、重要的工作。保险产品、服务同质化的市

3.总体而言，都已走上数字化转型的赶考之路，尚未形成有效、场态势中，整合资源，有效建立、传播“企业-团队-个人”三层品牌信任，是

成熟模式，提升空间较大。数字化环境下尤为迫切的竞争力。

AI

能效

产品

技术

系统

硬件

2024/1，限参调企业，敬请善用

调研Ⅲ：以预调研贴近实际，再探求本质、深入应用、面向

前沿

预调研：参调险企关注点正式调研问卷

概述数字化现状AI储备未来空间

规划1.数字化营销定义、本质和内涵