家庭理财规划报告书(建文).pdfVIP

建工

家庭理财规划报告书

前言

***先生女士：您好！

首先非常感谢您对我的信任，让我有机会为您提供全面的理财规划服务。

这份理财规划报告书是用来帮助您确认需要和目标，对您家庭的理财事务

进行更好地决策，从而使您达到财务自由、决策自主、生活自在。

在这份专为您量身定制的规划报告书中我所有的分析都是基于您目前的家

庭情况、财务状况、生活环境、未来目标以及结合当前所处的经济形势对一些

金融参数的假设，测算出的结果可能与您真实情况存在有一定的误差，因此您

提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您提供更精确的我理财规划。

为了能够使您满意，我将尽力凭着投资专业知识与能力，以您的利益为

先，秉承诚信原则提供服务，注重“稳健为先、合理规划”，但由于市场情况

变幻莫测，同时，鉴于您家庭情况、金融参数的估计假设、社会经济形势等均

会发生变化，因此建议您与我保持定期联系，以便及时为您调整理财规划报

告。

您在此过程中，如果有任何疑问，欢迎您随时向我咨询。

请您相信，我一定会为您和您的家庭制定一个合理的理财规划，使您能悠

然面对未来生活，让富足永远与您相伴。

***

***年**月**日

目录

第一部分客户基本情况

1、家庭成员资料

2、近期家庭资产负债表

3、年度家庭收支表

第二部分家庭情况分析

1、财务比率分析

2、其他财务分析

3、理财目标

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4、风险评估

第三部分理财规划的制定

1、家庭财务安全规划

2、女儿大学教育金规划

3、赡养双亲规划

4、购房规划、购车规划

6、创业基金规

划

7、投资规划

第四部分风险评估

第五部分理财规划技术指导文件实施及监控

1、理财规划技术指导文

件实施

2、理财规划技术指导文

件监控

第六部分归纳汇总报告

第一部分家庭基本情况

家庭背景：王先生今年岁，事业小有成就，公司中层技术干部，月收入

元年底奖金两万元。他爱人在某公司当会计，月收入元。女儿今年岁，是一名

初三学生，学习成绩中等。王先生父母在农村，无收入，爱人父母是长沙市区

退休工人。王先生家现有住房平方米，无贷款，有存款万元、股票基金万元。

王先生觉得女儿越来越大了，需要换一套大点的房子，再者考虑父母年老，想

接来边照顾。今年公司计划在新区集资盖房，每平方米元，现有平方米、平方

米、平方米种户型。近两年看到公司其他技术干部出去单干，不少人都干大

了，王先生也想尽快积攒一笔万元的创业基金，可一想到即将面临女儿升学、

父母养老、供房子、买汽车等现实需求，他无时不刻会感受到来自工作与生活

的双重压力。

一、家庭成员资料

家庭成员姓名年龄职业

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父亲