2022-2023年初级银行从业资格之初级风险管理高分通关题型题库附解析答案.pdfVIP

其身正，不令而行；其身不正，虽令不从。——《论语》

2022-2023年初级银行从业资格之初级风险管理高分

通关题型题库附解析答案

单选题（共75题）

1、根据监管要求，商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时，（）

的资本要求系数β最低。

A.公司金融业务

B.商业银行业务

C.资产管理业务

D.代理业务?

【答案】C

2、()是指发生在集团内关联方之间的有关转移权利或义务的事项安排。

A.独立交易

B.资产转移

C.关联交易

D.权利让渡

【答案】C

3、下列关于交易账户的说法中，错误的是()。

A.为交易目的而持有的头寸是指在短期内有目的地持有以便出售，或从实际或

预期的短期价格波动中获利，或锁定套利的头寸

B.记入交易账户的头寸在交易方面所受的限制较多

C.交易账户中的项目可以按模型定价，即将从市场获得的其他相关数据输入模

型，计算或推算出交易头寸的价值

D.交易账户中的金融工具和商品头寸可随时平盘

其身正，不令而行；其身不正，虽令不从。——《论语》

【答案】B

4、流动性风险成因的复杂性决定了其是（）引发的直接风险。

A.资产负债期限结构等不匹配等因素

B.信用风险

C.市场风险

D.操作风险

【答案】A

5、资产负债风险管理的重要分析手段为（）。

A.缺口分析和盈利分析

B.缺口分析和久期分析

C.缺口分析和风险分析

D.久期分析和盈利分析

【答案】B

6、下列关于风险的说法中，错误的是()。

A.风险既可能带来收益，也可能造成损失

B.风险是未来结果出现收益或损失的不确定性

C.如果某个事件产生的收益或损失是固定的并已经被事先确定下来，则不存在

风险

D.如果某个事件的收益或损失存在变化的可能，且这种变化过程事先无法确

定，则不存在风险

【答案】D

其身正，不令而行；其身不正，虽令不从。——《论语》

7、商业银行有效防范和控制操作风险的前提是（）。

A.建立完善的公司治理结构

B.建立完善内部控制体制

C.加强外部监管体制建设

D.以上都不是

【答案】A

8、内部审计的主要内容不包括（）。

A.经营管理的合规性及合规部门工作情况

B.风险状况及风险识别、计量、监测和控制程序的适用性和有效性

C.信息系统规划设计、开发运行和管理维护的情况

D.参与商业银行的组织架构和业务流程再造

【答案】D

9、（2020年真题）商业银行采用信用风险内部评级法初级法时，除了回购类

交易的有效期限是0.5年外，其他非零售风险暴露的有效期限是（）年。

A.3

B.2

C.2.5

D.5

【答案】C

10、下列不属于操作风险损失事件收集工作应坚持的原则的是（