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证券资格考试《金融市场基础知识》重点难点精练试题解析

一、单选题（共60题）

1、以下哪项不是金融市场的功能？

A.资金融通

B.风险分散

C.价格发现

D.信息传递

答案：D

解析：金融市场的主要功能包括资金融通、风险分散、价格发现和信息传递。信息传递虽然也是金融市场的一部分，但不是其核心功能，因此选D。

2、在金融市场中，以下哪项不属于金融工具？

A.股票

B.债券

C.存款

D.期货

答案：C

解析：金融工具是金融市场上的交易对象，包括股票、债券、期货等。存款虽然与金融市场有关，但它是银行提供的金融产品，不属于金融工具。因此选C。

3、关于股票的特征，以下描述正确的是：

A.股票是一种有价证券，属于资本证券。

B.股票可以转让，但不能抵押。

C.股票持有人对公司债务承担无限连带责任。

D.股票具有一定的面值，但不一定是货币形式。

答案：A

解析：股票是股份公司签发的证明股东所持股份的凭证，是一种资本证券，因此选项A正确。股票可以在二级市场上流通买卖，可以进行转让；同时，股票也可以作为抵押品来获取贷款或担保，所以选项B错误。股东以其认购的股份为限对公司债务承担责任，而不是无限连带责任，因此选项C错误。股票通常会标明面值，但其面值不一定以货币形式体现，所以选项D也不正确。

4、以下哪种情形下，投资者在证券交易所卖出证券时，将面临较高的市场冲击成本？

A.在市场深度较大的时候进行交易。

B.在市场深度较小的时候进行交易。

C.在市场流动性较好的时候进行交易。

D.在市场流动性较差的时候进行交易。

答案：D

解析：市场冲击成本是指由于投资者大量买卖导致市场价格波动而产生的额外成本。在市场流动性较差的情况下，即市场上可交易的证券数量较少或者投资者的交易行为对市场价格影响较大时，市场冲击成本会更高。因此，投资者在市场流动性较差的时候进行交易，将会面临较高的市场冲击成本，所以答案选择D。其他选项中的情况都相对有利于减少市场冲击成本。

5、以下关于金融市场的说法中，不正确的是：

A.金融市场是资金需求者和资金供给者进行金融资产交易的场所。

B.金融市场的参与者包括个人、企业和政府。

C.金融市场按交易工具的期限可分为货币市场和资本市场。

D.金融市场的交易工具包括股票、债券、基金等，但不包括外汇。

答案：D

解析：金融市场的交易工具种类繁多，包括股票、债券、基金、外汇等。因此，选项D的说法不正确。

6、以下关于货币市场的特点，错误的是：

A.交易期限较短，一般为一年以内。

B.交易工具较为标准化。

C.交易目的主要是短期融资。

D.货币市场的主要参与者是商业银行、企业和政府。

答案：D

解析：货币市场的主要参与者是商业银行、非银行金融机构、企业和政府。因此，选项D的说法不正确。

7、以下关于债券的描述，哪一项是正确的？

A.债券的票面利率通常高于市场利率。

B.附息债券是指在发行时就确定了票面利率的债券。

C.息票债券是指定期支付利息的债券。

D.零息债券到期时，投资者只能获得面值，不需支付任何利息。

答案与解析：

C。息票债券是指定期支付利息的债券，这是对息票债券最准确的描述。

8、关于可转换债券，以下说法错误的是？

A.可转换债券允许持有者将其转换为公司的普通股。

B.可转换债券通常比普通债券提供更高的信用风险。

C.在某些情况下，可转换债券可以提供比普通债券更好的收益率。

D.当股票价格低于转换价格时，持有者可以选择不转换债券为股票。

答案与解析：

B。可转换债券通常比普通债券提供更低的信用风险。因为持有者拥有将债券转换为公司股票的选择权，这使得发行者的违约风险相对较低。因此，可转换债券通常具有比普通债券更稳定的信用评级。

9、在金融市场交易中，以下哪项不是影响交易成本的因素？

A.交易量

B.交易速度

C.交易时间

D.交易者的风险偏好

答案：D

解析：交易成本主要受到交易量、交易速度和交易时间等因素的影响。交易者的风险偏好虽然与投资决策有关，但不是直接影响交易成本的因素。因此，正确答案是D。

10、以下哪种金融工具通常被认为是“基础资产”？

A.普通股票

B.债券

C.期权

D.期货

答案：B

解析：在金融衍生品中，如期权和期货等，它们的基础资产可以是普通股票、债券、商品等。但在这些选项中，债券是最常见的基础资产，因为债券是固定收益工具，是许多金融衍生品的基础。因此，正确答案是B。

11、关于证券市场的监管机构，下列说法正确的是：

A.中国证监会是全国性的证券市场监管机构，负责制定证券业发展战略与规划。

B.中国证券业协会是全国性的证券业自律组织，负责证券业从业人员的管理。

C.中国期货业协会是全国性的期货业自律组织，负责期货业从业人员的管理。

D.以上所