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不飞则已，一飞冲天；不鸣则已，一鸣惊人。——《韩非子》

2023年金融行业：基金从业资格考试

题库（附含答案）

1、以下关于灵珑公募净值型理财产品的说法错误的是

业绩比较基准不构成收益承诺

提供本金担保（正确答案）

金融机构同业客户不可购买

面向不特定社会公众销售

2、银行理财子公司以自有资金投资于本公司发行的理财产

品，不得超过其自有资金的—，不得超过单只理财产品净资产的,

不得投资于分级理财产品的劣后级份额。

10%10%

10%、15%

20%、15%

20%、10%（正确答案）

3、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金

额不得低于？

5万元

不飞则已，一飞冲天；不鸣则已，一鸣惊人。——《韩非子》

10万元

1万元（正确答案）

30万元

4、资管新规明确要求资产管理业务不得承诺？

保本保收益（正确答案）

保证本金

非保本浮动收益

没有明确要求

5、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高

至少包括一级至

六级

五级（正确答案）

四级

三级

6、为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品

久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于一天

30

90（正确答案）

IOO

不飞则已，一飞冲天；不鸣则已，一鸣惊人。——《韩非子》

7、“销售人员应当具备理财产品销售的专业资格和技能,

胜任理财产品销售工作”指的是什么原则？

公平对待投资者原则

专业胜任原则（正确答案）

诚实守信原则

勤勉尽职原则

8、商业银行对超过_的投资者进行风险承受能力评估时，

应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。

55岁

60岁

65岁（正确答案）

70岁

9、“金融管理部门”是指中国人民银行、—、国务院证券

监督管理机构和国家外汇管理局

国务院银行保险监督管理机构（正确答案）

中国银行业监督管理委员会

中国工商银行

国有资产监督管理机构

10、商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和

不飞则已，一飞冲天；不鸣则已，一鸣惊人。——《韩非子》

发放的管理，宣传销售文本应当由统一管理和授权

总行（正确答案）

省分行

市分行

一级支行

11、商业银行应当在私募理财产品的销售文件中约定不少于

一小时的投资冷静期，并载明投资者在投资冷静期内的权利

六

十二

二十四（正确答案）

四十八

12、理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产