2024年度养老保障类委托理财协议书3篇.docx

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20XX

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甲方：XXX

乙方：XXX

PERSONAL

RESUME

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2024年度养老保障类委托理财协议书

本合同目录一览

1.定义与解释

1.1定义

1.2解释

2.双方基本信息

2.1投资人信息

2.2受托人信息

3.理财产品信息

3.1产品名称

3.2产品类型

3.3投资范围

3.4投资期限

3.5预期收益

4.理财资金管理

4.1资金募集

4.2资金运用

4.3资金清算

5.投资风险提示

5.1风险概述

5.2风险识别

5.3风险控制

6.管理费用与收益分配

6.1管理费用

6.2收益分配

7.违约责任

7.1投资人违约责任

7.2受托人违约责任

8.争议解决

8.1争议解决方式

8.2争议解决机构

9.合同解除与终止

9.1合同解除条件

9.2合同终止条件

10.合同生效与备案

10.1合同生效条件

10.2合同备案

11.其他约定

11.1通知与送达

11.2不可抗力

11.3合同修改与补充

12.附件

12.1附件一：理财产品说明书

12.2附件二：风险揭示书

12.3附件三：其他相关文件

13.合同签署

13.1签署日期

13.2签署地点

13.3签署人员

14.合同附件清单

14.1合同附件一清单

14.2合同附件二清单

14.3合同附件三清单

第一部分：合同如下：

1.定义与解释

1.1定义

1.1.1本合同中，“投资人”指在本合同中约定出资并委托受托人进行理财的自然人、法人或其他组织。

1.1.2本合同中，“受托人”指接受投资人委托，代为管理投资资金的金融机构或专业理财机构。

1.1.3本合同中，“理财产品”指受托人根据本合同约定，为投资人提供的一种理财服务。

1.1.4本合同中，“理财资金”指投资人按照本合同约定，支付给受托人的用于投资理财的资金。

1.1.5本合同中，“管理费用”指受托人为管理理财产品所收取的费用。

1.1.6本合同中，“收益分配”指理财产品产生的收益按照本合同约定分配给投资人的方式。

1.2解释

1.2.1本合同中，除非上下文另有规定，否则“包括”和“包含”等词语应视为相互包含。

1.2.2本合同中，除非上下文另有规定，否则“本合同”指本合同及所有附件。

2.双方基本信息

2.1投资人信息

2.1.1投资人名称/姓名：

2.1.2投资人身份证号码/营业执照号码：

2.1.3投资人联系方式：

2.2受托人信息

2.2.1受托人名称：

2.2.2受托人营业执照号码：

2.2.3受托人联系方式：

3.理财产品信息

3.1产品名称：养老保障类委托理财计划

3.2产品类型：固定收益类理财产品

3.3投资范围：国内合法合规的固定收益类金融产品

3.4投资期限：1年

3.5预期收益：年化收益率5%

4.理财资金管理

4.1资金募集

4.1.1投资人应在约定的时间内将理财资金一次性或分批支付给受托人。

4.1.2受托人应在收到理财资金后3个工作日内完成资金募集。

4.2资金运用

4.2.1受托人应按照本合同约定，将理财资金用于投资于合法合规的固定收益类金融产品。

4.2.2受托人应确保理财资金的安全性和流动性。

4.3资金清算

4.3.1受托人应定期向投资人提供理财资金的运用情况和收益情况。

4.3.2受托人应在理财期限届满后10个工作日内，将理财资金及收益清算给投资人。

5.投资风险提示

5.1风险概述

5.1.1投资人应充分了解投资理财产品的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险等。

5.1.2受托人应向投资人提供风险揭示书，明确告知投资风险。

5.2风险识别

5.2.1受托人应定期对理财产品进行风险评估，确保风险在可控范围内。

5.2.2投资人应关注受托人发布的风险提示信息，并根据自身风险承受能力作出投资决策。

5.3风险控制

5.3.1受托人应采取有效措施控制理财产品风险，包括但不限于分散投资、风险管理等。

5.3.2投资人应关注受托人的风险控制措施，并根据自身情况调整投资策略。

6.管理费用与收益分配

6.1管理费用

6.1.1受托人按月收取管理费用，费率为理财资金余额的0.5%。

6.1.2管理费用于每月一个工作日计算并从理财资金中扣除。

6.2收益分配

6.2.1理财产品到期后，收益按实际收益计算，扣除管理费用后，剩余收益一次性分配给投资人。

6.2.2如理财产品提前终止，收益按实际持有期限计算，扣除管理费用后，剩余收益一次性分配给投资人。

8.