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2024版存款居间代理业务风险控制协议

本合同目录一览

1.定义与解释

1.1定义

1.2术语解释

2.双方基本信息

2.1甲方基本信息

2.2乙方基本信息

3.协议目的与范围

3.1协议目的

3.2业务范围

4.风险控制原则

4.1风险识别与评估

4.2风险控制措施

4.3风险报告与处理

5.存款居间代理业务操作流程

5.1业务申请与审核

5.2合同签订与备案

5.3存款资金划拨与监管

5.4存款到期与续存

6.风险监控与预警

6.1风险监控指标

6.2风险预警机制

6.3风险处置措施

7.沟通与协调

7.1沟通方式

7.2协调机制

8.违约责任

8.1违约行为

8.2违约责任承担

9.争议解决

9.1争议解决方式

9.2争议解决程序

10.协议的生效、变更与终止

10.1协议生效条件

10.2协议变更程序

10.3协议终止条件

11.必威体育官网网址条款

11.1必威体育官网网址义务

11.2必威体育官网网址信息的范围

12.法律适用与管辖

12.1法律适用

12.2管辖法院

13.其他

13.1不可抗力

13.2协议附件

14.协议签署与生效日期

第一部分：合同如下：

1.定义与解释

1.1定义

本合同中，“存款居间代理业务”指乙方作为甲方授权的代理人，代表甲方向客户推广存款产品，为客户提供存款服务，并从中获取佣金的行为。

1.2术语解释

（1）“甲方”指提供存款居间代理服务的金融机构；

（2）“乙方”指接受甲方委托，从事存款居间代理业务的机构或个人；

（3）“客户”指通过乙方办理存款业务的自然人或法人；

（4）“存款产品”指甲方提供的各类存款产品，包括但不限于定期存款、活期存款等；

（5）“佣金”指乙方因代理甲方存款业务而获得的报酬。

2.双方基本信息

2.1甲方基本信息

甲方名称：（此处填写甲方全称）

法定代表人：（此处填写甲方法定代表人姓名）

注册地址：（此处填写甲方注册地址）

2.2乙方基本信息

乙方名称：（此处填写乙方全称）

法定代表人：（此处填写乙方法定代表人姓名）

注册地址：（此处填写乙方注册地址）

3.协议目的与范围

3.1协议目的

本协议旨在明确甲方与乙方在存款居间代理业务中的权利、义务和责任，确保双方合作的顺利进行。

3.2业务范围

乙方在甲方授权的范围内，代理甲方向客户推广存款产品，办理存款业务，并收取佣金。

4.风险控制原则

4.1风险识别与评估

乙方应建立风险识别与评估机制，对存款居间代理业务中可能出现的风险进行识别和评估。

4.2风险控制措施

（1）严格审核客户身份信息，确保客户身份真实有效；

（2）加强对存款资金的监管，防止资金挪用；

（3）定期检查存款业务操作流程，确保合规性；

（4）建立风险预警机制，及时发现和处理风险隐患。

5.存款居间代理业务操作流程

5.1业务申请与审核

乙方应在办理存款业务前，向甲方提交业务申请，甲方应在收到申请后进行审核。

5.2合同签订与备案

经审核通过的，双方应签订存款居间代理合同，并报送相关部门备案。

5.3存款资金划拨与监管

乙方应按照甲方要求，将客户存款资金划拨至甲方指定的账户，并加强对存款资金的监管。

5.4存款到期与续存

存款到期前，乙方应及时通知客户，并由客户决定是否续存。

6.风险监控与预警

6.1风险监控指标

乙方应设立风险监控指标，对存款居间代理业务进行实时监控。

6.2风险预警机制

乙方应建立风险预警机制，对潜在风险进行预警，并及时采取应对措施。

6.3风险处置措施

（1）暂停相关业务；

（2）通知甲方；

（3）采取补救措施，减轻风险影响。

8.违约责任

8.1违约行为

（1）乙方未按照协议约定进行客户身份审核；

（2）乙方未按照协议约定进行存款资金监管；

（3）乙方泄露客户信息；

（4）乙方未按照协议约定履行风险监控与预警义务；

（5）乙方未按照协议约定及时报告风险；

（6）甲方未按照协议约定提供必要的业务支持；

（7）任何一方未按照协议约定支付佣金或费用。

8.2违约责任承担

（1）违约方应立即采取补救措施，修复违约行为；

（2）违约方应向守约方支付违约金，违约金数额根据违约程度和损失情况进行确定；

（3）若违约行为导致守约方遭受重大损失，违约方应承担相应的赔偿责任；

（4）若违约行为构成重大违约，守约方有权解除本合同。

9.争议解决

9.1争议解决方式

双方发生争议时，应通过友好协商解决；协商不成的，可提交仲裁委员会仲裁。

9.2争议解决程序

（1）提交仲裁申请书；

（2）仲裁委员会受理；

（3）仲裁委员会组成仲裁庭；

（4）仲裁庭进行调查、取证；

（5）仲裁庭组织调解；

（6）仲裁庭作出仲裁裁决。

10.协议的生效、变更与