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金融业风险控制与管理体系建设方案

TOC\o1-2\h\u23112第1章引言 3

254591.1风险控制与管理的重要性 3

17551.2建设背景与目标 4

26072第2章风险管理体系构建 4

70252.1风险管理框架设计 4

144432.1.1风险分类与识别 4

183982.1.2风险评估与度量 5

182522.1.3风险控制策略 5

237792.1.4风险监测与报告 5

186712.2风险管理组织架构 5

12852.2.1风险管理部门设置 5

317472.2.2风险管理职责分工 5

208532.2.3风险管理团队建设 5

115952.3风险管理流程与制度 5

89502.3.1风险管理流程 6

34232.3.2风险管理制度 6

304902.3.3风险管理信息系统 6

239302.3.4风险管理内部控制 6

9300第3章风险识别与评估 6

296343.1风险识别方法与工具 6

91393.1.1文献分析法 6

232043.1.2专家访谈法 6

156713.1.3故障树分析法（FTA） 6

113233.1.4故障模式与效应分析法（FMEA） 6

215433.1.5风险清单法 7

45813.1.6风险识别软件工具 7

150653.2风险评估模型与参数 7

208383.2.1风险评估模型 7

291103.2.2风险评估参数 7

236323.3风险分类与排序 7

50103.3.1风险分类 7

152453.3.2风险排序 7

394第4章信用风险管理 8

164364.1信用风险识别与评估 8

130624.1.1信用风险识别 8

276674.1.2信用风险评估 8

293274.2信用风险控制措施 8

224294.2.1信用政策制定 8

221734.2.2信用风险分散 8

184514.2.3信用担保 9

321334.2.4信贷审批流程 9

304.2.5风险缓释措施 9

36354.3信用风险监测与报告 9

261804.3.1信用风险监测 9

192844.3.2信用风险报告 9

14286第5章市场风险管理 9

135855.1市场风险识别与评估 9

297285.1.1风险识别 9

219195.1.2风险评估 10

193455.2市场风险控制策略 10

304925.2.1限额管理 10

302775.2.2对冲策略 10

137235.2.3分散投资 10

150015.2.4严格风险管理流程 10

139015.3市场风险监测与应对 10

266515.3.1风险监测 10

217945.3.2风险应对 10

29484第6章操作风险管理 11

256976.1操作风险识别与评估 11

324396.1.1风险识别 11

138276.1.2风险评估 11

196236.2操作风险控制措施 11

94266.2.1预防性控制措施 11

48636.2.2检测性控制措施 11

173096.2.3应急性控制措施 11

252836.3操作风险监测与改进 12

192056.3.1风险监测 12

304796.3.2风险改进 12

25260第7章合规风险管理 12

138477.1合规风险识别与评估 12

22457.1.1风险识别 12

150687.1.2风险评估 13

131547.2合规风险控制措施 13

137907.2.1建立合规制度体系：制定和完善合规政策、操作规程等，保证金融机构各项业务合规开展。 13

248167.2.2加强合规培训与教育：对员工进行合规培训，提高合规意识，树立合规文化。 13

92397.2.3设立合规部门：设立专门的合规部门，负责合规风险的识别、评估、监测和控制工作。 13

147787.2.4建立内部举报机制：鼓励员工主动报告合规风险，对举报人予以保护。 13

58837.2.5加强合规风险监测：通过信息化手段，对合规风险进行持续监测，及时发觉风险隐患。 13

129127.3合规风险监