兴业银行基金健诊课件.pptVIP

二.基金健诊：详解尊敬的XX先生/女士，您6月1日于建行XX支行进行的基金健诊体验，取得不错的进展，更换后的B基金已获得1.05即5%收益，跑赢原有基金2%。好的开始就是成功的一半；建行理财，专业为您。尊敬的XX先生/女士，您6月1日于建行XX支行进行的基金健诊体验，进展如下：大盘因X原因期间下跌5%，原老基金顺势下跌4.6%，但健诊新更换基金仅下跌0.3%。从长期角度来看，弱市跌得少比牛市涨得多更加重要。建行持续为您关心。后

期跟踪记录下客户的手机号，活动后续，定期为其发送两种策略的对比短信（参加健诊前若继续沿用和参加健诊后）。二.基金健诊：详解注意事项部分更换还是全部更换？选择部分转换还是部分申赎？二.基金健诊：实例全行统一思想，基金健诊旧换新很有意义。我们网点有开展健诊的前提和条件，既然有意义要做，全员行动起来。选择一个时机，选择一家合作方。时机是波段高点和信心恢复点。尽快敲定举办时间、地点和邀约人数。邀约的对象，最好是套牢较长时间的客户。前期准备：打印好客户的基金清单，装订好。事先和基金公司人员沟通客户属性和大致情况。活动准备和动线准备。会场布置和茶点准备要用心。基本配备要到位。各自职能要明确。后期跟踪适应2012年的投资策略？（观点鲜明，简明扼要，信心提振）在这种市场趋势与投资策略下，你的基金还好吗？如何搅活一潭池水，让其“基”情涌动？（基金合并同类项，基金转换，基金换新等）基金健诊讲解内容二.基金健诊：实例01.争取成功健诊率达80%以上。02.（10个客户有8个有合理操作）03.后期跟踪很重要，要告诉客户对比的结果，04.从而体现建行的专业理财能力。基金健诊目标实现二.基金健诊：实例二.基金健诊：创新如何渗透入理财客户经理的日常工作？理财室的布置？三.银基合作：提升与未来销售的困难银基合作提升银基合作未来***基金健诊详解及银基合作未来鹏华基金江鹏飞鹏华基金管理有限公司大区高级经理（福建/厦门/海南），1厦门大学数量金融学硕士，统计学学士。22008年10月开始从事鹏华基金渠道工作，曾服务于上海工建行、3华东安徽及江西省银行券商渠道，2010年底调任福建。42009年、2010年、2011年鹏华基金最佳员工称号，52011年所负责的福建区域，在年度综合考核中列全国各省第一。6内部核心绩效指标（新增管理费/绝对量指标）排名中，7仅次于北上广深排列第五，超越江浙冀豫等一线大省。8江鹏飞，引言：银行的产品化路线温家宝总理今年在福建泉州、莆田、福州等地，就经济运行情况进行调研时说：关于融资成本，其实我这里坦率地讲，我们银行获得利润太容易了。建立温州金融试验区，最大的突破是打破银行垄断，重构竞争有序的金融生态。温州计划在三到五年内，由民间资本发起设立50家村镇银行。引言：银行的产品化路线银行传统存贷差业务的利润空间在压缩温州金融试点总理福建讲话利差收入占比2010年2011年建行52.0%76.7%工行60.6%76.3%中行70.1%69.5%农行83.4%81.3%信贷中介金融服务中介引言：银行的产品化路线紧密依靠产品化路线，延续银行业未来利润的稳定增长●调整情绪●调整思路调整过去充电未来●未来的产品●未来的合作一.调整过去对基金的情绪和思路市场好之时，顺势力推基金客户赚钱了，我们替他开心，他有眼光他幸运市场坏之时，为完成任务推点基金客户套住了，我们也沦陷了，业务停滞专业投资户网点关系户新增基金户存量套牢户二.基金健诊：活络存量套牢户基金健诊意义前提种类详解实例创新二.基金健诊：意义出来的资金会“钱滚钱”。通过本项业务，翻寻你的客户，直面问题。总行为何要大力强调并突出该项业务？给客户一种专业理财，贴心服务的感觉。二.基金健诊：前提一批。急需缔造示范效应。每个网点基本都有。每个网点都有一批存量套牢客户，但不知道如何切入？套牢：两年及以上。二.基金健诊：种类旧换旧，基金的结构诊断。旧换新。基金健诊的三种类型：旧换旧，基金的单只诊断。二.基金健诊：种类旧换旧，基金的单只诊断。01旧换旧，基金的结构诊断。02对于套牢20%以上的客户03对于套牢10-20%的客户04对于套牢10%左右的客户05优质债券基金+混合基金06中证500+沪深300加强07优质主动型基金二.基金健诊：种类二.基金健诊：种类旧换新。基金健诊：1.05维持原样：0.85