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2024版个人金融资产证券化投资协议书

本合同目录一览

1.定义与解释

1.1定义

1.2解释

2.投资者与发行人

2.1投资者资格

2.2发行人资格

3.投资标的

3.1投资标的种类

3.2投资标的条件

4.投资金额

4.1投资金额确定

4.2投资金额调整

5.投资期限

5.1投资期限确定

5.2投资期限调整

6.收益分配

6.1收益分配方式

6.2收益分配时间

7.风险揭示

7.1风险类型

7.2风险控制措施

8.交易费用

8.1交易费用种类

8.2交易费用承担

9.资产管理

9.1资产管理职责

9.2资产管理方法

10.信息披露

10.1信息披露内容

10.2信息披露时间

11.合同解除与终止

11.1合同解除条件

11.2合同终止条件

12.违约责任

12.1违约情形

12.2违约责任承担

13.争议解决

13.1争议解决方式

13.2争议解决机构

14.其他约定

14.1其他约定事项

14.2其他约定效力

第一部分：合同如下：

1.定义与解释

1.1定义

1.1.1本合同中“投资者”指愿意按照本合同约定进行金融资产证券化投资的个人。

1.1.2本合同中“发行人”指发起并组织金融资产证券化项目，向投资者发行证券的金融机构。

1.1.3本合同中“金融资产证券化”指将缺乏流动性但能够产生可预见的、稳定的现金流量的资产，通过设立特定目的载体，将其转变为在金融市场上可以出售和流通的证券的行为。

1.1.4本合同中“证券”指发行人发行的，代表投资者对特定资产收益权的债权凭证。

1.1.5本合同中“投资标的”指发行人用于证券化的金融资产。

1.2解释

1.2.1本合同中的解释权归发行人所有。

2.投资者与发行人

2.1投资者资格

2.1.1投资者应当具备完全民事行为能力。

2.1.2投资者应当自行评估投资风险，并承担投资损失。

2.2发行人资格

2.2.1发行人应当具备金融资产证券化业务资质。

2.2.2发行人应当保证所发行的证券真实、合法、有效。

3.投资标的

3.1投资标的种类

3.1.1投资标的包括但不限于应收账款、信贷资产、租赁资产等。

3.1.2投资标的应当符合国家相关法律法规的规定。

3.2投资标的条件

3.2.1投资标的应当具有稳定的现金流。

3.2.2投资标的应当不存在法律纠纷和潜在风险。

4.投资金额

4.1投资金额确定

4.1.1投资金额由投资者根据自身投资能力和风险承受能力自行确定。

4.1.2投资金额应当为整数，最小金额为人民币1万元。

4.2投资金额调整

4.2.1投资金额在投资期限内不得调整。

5.投资期限

5.1投资期限确定

5.1.1投资期限为固定期限，自证券发行之日起计算。

5.1.2投资期限为1年至5年。

5.2投资期限调整

5.2.1投资期限在投资期限内不得调整。

6.收益分配

6.1收益分配方式

6.1.1收益分配采用按期支付方式。

6.1.2收益分配频率为每年支付一次。

6.2收益分配时间

6.2.1收益分配时间为每年的一个工作日。

7.风险揭示

7.1风险类型

7.1.2市场风险指因市场波动导致证券价格下跌的风险。

7.1.3信用风险指因发行人违约导致投资者收益受损的风险。

7.1.4流动性风险指因市场流动性不足导致证券难以变现的风险。

7.1.5操作风险指因发行人或管理人操作失误导致投资者收益受损的风险。

7.2风险控制措施

7.2.1发行人应当建立健全风险控制体系，采取必要措施控制风险。

7.2.2管理人应当对投资标的进行持续监控，确保投资标的符合合同约定。

8.交易费用

8.1交易费用种类

8.1.1发行人应当承担证券发行费用，包括但不限于承销费、发行手续费等。

8.1.2投资者应当承担证券交易费用，包括但不限于交易手续费、印花税等。

8.2交易费用承担

8.2.1证券发行费用由发行人承担，并在证券发行前由发行人支付。

8.2.2证券交易费用由投资者承担，并在证券交易时由投资者支付。

9.资产管理

9.1资产管理职责

9.1.1发行人负责组织、管理投资标的，确保投资标的符合合同约定。

9.1.2管理人负责对投资标的进行日常管理和维护，包括但不限于资产估值、信息披露等。

9.2资产管理方法

9.2.1发行人应当建立健全资产管理制度，确保资产管理的合规性和有效性。

9.2.2管理人应当采取合理、专业的资产管理方法，确保投资标的的收益最大化。

10.信息披露

10.1信息披露内容

10.1.1发行人应当及时、准确、完整地披露与证券发行、投资标的、收益分配等相关的信息。

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