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证券从业资格《金融市场基础知识》考试（重点）题及答案

1.资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程，是融资方式中的（）。

A、直接融资

B、间接融资

C、股票市场融资

D、债券市场融资

参考答案：B

2.资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短几十年的时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从投资者的角度而言，资产证券化的好处不包括（）。

A、增加收入来源

B、提供多样化的投资品种

C、提供更多的合规投资

D、降低资本要求，扩大投资规模

参考答案：A

3.资产证券化的参与主体中，（）的主要职能是以资产证券化为目的而特别组建的独立法律主体，其负债主要是发行的资产支持证券，资产则是被证券化的基础资产。

A、发起人

B、特殊目的机构（SPV）

C、受托人

D、信用评级机构

参考答案：B

4.资产价格传导机制的q值定义为（）。

A、企业的账面价值和资产重置成本之比

B、企业的市场价值和资产重置成本之比

C、企业的市场价值和企业的账面价值之比

D、企业的账面价值和企业股权价值之比

参考答案：B

5.专项债券是指债券募集资金用于特定项目的债券。下列关于专项债券的说法中，正确的是（）。

A、专项债券是一个特定的债券品种

B、相比普通企业债券，专项债券在发行条件上多有放宽

C、发行绿色债券的企业同样受发债指标限制

D、专项债券不可以是普通企业债券

参考答案：B

6.注册制的特点不包括（）

A、以信息披露为中心

B、证券监管机构对证券的价值好坏不作实质性判断

C、证券监管机构对证券的价格高低作实质性判断

D、是一种不同于审批制、核准制的证券发行监管制度

参考答案：C

7.注册会计师申请证券许可证应当不超过（）周岁。

A、65

B、60

C、55

D、50

参考答案：B

8.中央政府债券按资金用途分类，可分为（）。

A、本币国债和外币国债

B、赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债

C、短期国债、中期国债和长期国债

D、贴现国债和附息国债

参考答案：B

9.中央政府发行债券被视为（）。

A、高风险债券

B、低风险债券

C、无风险债券

D、—般风险债券

参考答案：C

10.中央银行在履行三大基本职能时，其业务集中反映在（）。

A、资产负债表

B、损益表

C、所有者权益变动表

D、现金流量表

参考答案：A

11.中央银行采取宽松性货币政策，（）货币供给，促使股价（）。

A、增加；下降

B、增加；上升

C、减少；下降

D、减少；上升

参考答案：B

12.中央银行采取的旨在影响银行系统的资金运用方向和信贷资金利率结构的各种措施是指（）。

A、一般性货币政策工具

B、选择性货币政策工具

C、创新性货币政策工具

D、其他货币工具

参考答案：B

13.中国资本市场体系的主板市场包括（）。（中国资本市场指中国内地）Ⅰ．香港联合交易所Ⅱ．深圳证券交易所Ⅲ．上海证券交易所Ⅳ．台湾证券交易所

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

14.中国证券投资基金业协会是我国证券投资基金行业的自律性组织，按照（）的有关规定，对会员及其从业人员实施自律管理，制定和实施行业自律规则。①《证券投资基金法》②《协会章程》③《证券市场基本法律法规》④《会员管理办法》

A、①②③

B、①②④

C、①③④

D、①②③④

参考答案：B

15.政府发行债券所筹集的资金用途不对的是（）。

A、用于协调财政资金短期周转

B、弥补财政赤字

C、兴建政府投资的大型基础性的建设项目

D、支持企业发展

参考答案：D

16.政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式是（）。

A、股票市场融资

B、债券市场融资

C、风险投资融资

D、民间借贷

参考答案：B

17.证券账户信息中的关键信息包括（）。①投资者姓名或名称②投资者地址③投资者有效身份证明文件及号码④投资者电话

A、①②③④

B、①②③

C、①③④

D、①③

参考答案：D

18.证券投资基金与股票、债券的区别在于（）。Ⅰ．筹资规模不同Ⅱ．反映的经济关系不同Ⅲ．筹集资金的投向不同Ⅳ．收益风险水平不同

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

参考答案：A

19.证券投资基金按照基金的组织形式可划分为（）和（）。

A、封闭式基金；开放式基金

B、契约型基金；公司型基金

C、股权投资基金；风险投资基金

D、主动型基金；被动型基金

参考答案：B

20.证券市场监管手段包括（）。①经济手段②市场手段③行政手段④法律手段

A、①②③

B、①②④

C、