保险业监管数据标准化规范(人身保险公司版)整体介绍.pdfVIP

老当益壮，宁移白首之心；穷且益坚，不坠青云之志。——唐·王勃

附件1

《保险业监管数据标准化规范（人身保险公司版）》

整体介绍

一、编制目标

保险业监管数据标准化规范（人身保险公司版）（以下简称《规

范》）研制的目标有两个。一是根据监管工作需要，对人身保险公司

业务经营、财务管理、公司治理等全流程数据，建立一整套统一的

数据报送标准，便于监管部门进行数据采集和数据分析。《规范》只

规定监管数据的业务属性和技术属性，保险公司无需改造自身的数

据结构，只需要将自己的数据，按照《规范》要求映射成统一的标

准格式，方便监管人员建立统一的模型进行监管分析处理，提高监

管质效。二是向保险公司传导监管机构在落实宏观政策、公司治理、

风险管控、数据管理等方面的监管要求，督促保险公司比对《规范》，

查找自身存在问题、缺陷、不足并整改落实，有效促进公司提升信

息化程度、风险管控能力、公司治理水平和服务实体经济能力，从

而提升保险行业整体竞争力。

二、编制思路

《规范》编制过程遵循监管导向、对标先进、博采众长三个原

则。

一是监管导向。从人身保险公司的监管实际出发，对人身保险

公司经营管理过程中记录的数据项和数据内容进行筛选，选取监管

-1-

老当益壮，宁移白首之心；穷且益坚，不坠青云之志。——唐·王勃

制度明确规定必须记录的、各类监管检查中实际使用的数据项，根

据监管数据分析的颗粒度和内容要求，确定数据采集范围和数据项

的填报要求。对于保险公司基于内部管理记录的信息和不作为监管

依据的过程性数据，不纳入《规范》数据范围。

二是对标先进。由于发展阶段、业务模式、经营理念不同，各

保险公司业务管理和信息化建设的水平也参差不齐。为发挥《规范》

的示范引导作用，《规范》坚持高标准的编制理念，以行业领先企业

的先进实践作为标准。其他公司通过对照《规范》要求进行整改，

可以学习到行业先进理念与做法，提升经营管理水平，从而促进行

业整体竞争力的提升。

三是博采众长。研究借鉴银行保险业行业信息平台、监管信息

系统、行业标准等已有成果，相互对照，取长补短，保证《规范》

结构设计的合理性和内容描述的准确性。

三、主要内容

《规范》由6个文档组成，其中主文档3个，分别为规范正文

（附件2）、报送说明（附件3）和采集技术接口说明（附件4），配

套文档3个，分别为数据结构一览表（附件5）、业务代码表（附件

6）和检核规则（附件7）。规范正文详细定义了各表、各数据项的报

送范围、业务含义和数据类型，并对规范引用的标准、敏感数据处

理方式、数据结构、数据元进行介绍。报送说明对数据结构、数据

来源、数据采集等做了详细说明，方便相关人员按照规范的统一要

求进行数据加工和报送。采集技术接口说明从技术上定义了各人身

-2-

老当益壮，宁移白首之心；穷且益坚，不坠青云之志。——唐·王勃

保险公司报送数据文件的格式化要求，包括报送频率、文件名格式、

文件字符集、数据项分隔符等。配套文档中，数据结构一览表是正

文的电子表格化，实际使用中可作为索引和参考；业务代码表是对

某些具有特定内容数据项的标准化，人身保险公司原始数据与业务

代码表不一致的，需按照业务代码表的颗粒度和内容进行映射；检

核规则是对数据项需满足的基本规则的说明，包括条件必填、取值

合理性、数据项间逻辑合理性等5个方面。

从数据内容来看，《规范》