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目 录
TOC\o1-1\h\z\u监管政策跟踪 1
金融数据点评 2
行业动态 3
银行业 3
证券业 4
保险业 4
金融债市场回顾 5
一级市场发行量 5
发行利率及利差分析 7
二级市场 8
金融债兑付情况 8
主体级别（含展望）调整 8
总结 9
监管政策跟踪
保险资产风险分类办法发布，扩大资产风险分类覆盖范围，完善各类资产风险分类标准，引导保险机构加强全面风险管理，提升资产质量
11月29日，国家金融监督管理总局修订发布了《保险资产风险分类暂行办法》（以下简称“《办法》”）。《办法》扩大了资产风险分类的覆盖范围，完善了固定收益类资产、权益类资产和不动产类资产的分类标准，并对部分定量指标标准进行调整。同时，该办法要求保险公司完善资产风险分类工作的组织实施管理，完善风险分类的体系及工作机制，加强资产风险分类结果的运用，并将资产风险分类情况纳入审计范畴，确保相关制度和机制的有效实施。该办法的出台进一步加强了保险资金运用监管，有利于引导保险机构加强全面风险管理，提升资产质量，推动保险业高质量发展。
图表1重点监管政策跟踪
日期
发布机构
政策文件
主要内容
11月1日
国家金融监管总局
《商业银行实施资本计量高级方法申请及验收规定》
验收规定共七章四十七条，主要内容包括：一是明确适用对象和验收范围。二是规定高级方法实施的前提条件。三是明确申请及验收流程。四是强调评估及验收原则。五是
完善持续监管要求。
11月1日
证监会等六部门
修订发布《外国投资者对上市公司战略投资管理办法》
修订后的办法主要从五方面降低了投资门槛，一是允许外国自然人实施战略投资，二是放宽外国投资者的资产要求，三是增加要约收购这一战略投资方式，四是以定向发行、要约收购方式实施战略投资的，允许以境外非上市公司股份作为支付对价。五是适当降低持股比例和持股锁定
期要求。
11月14日
国家金融监管总局
《关于进一步提升金融服务适老化水平的指导意见》
意见要求各金融机构优化传统服务方式，扎实保障基础金融服务，包括优化营业网点布局、完善适老设施配置、提升柜面服务水平、不断优化现金服务等。用好智能科技成果，提升适老化服务水平，包括推进互联网应用适老化改造、优化手机APP服务流程和功能、优化自助服务和推
广使用便携式智能服务等。
11月15日
国家金融监管总局
《金融资产管理公司不良资产业务管理办法》
办法共设8章70条，包括总则、不良资产收购、不良资产管理、不良资产处置、其他与不良资产相关业务、风险管理、监督管理、附则等。一是聚焦主责主业。二是规范业务流程。三是强化风险防控。四是提高综合化服务水
平。
11月15日
证监会
《上市公司监管指引第10号—
—市值管理》
指引要求上市公司以提高公司质量为基础，提升经营效率和盈利能力，并结合实际情况依法合规运用并购重组、股权激励、员工持股计划、现金分红、投资者关系管理、信息披露、股份回购等方式，推动上市公司投资价值合理反
映上市公司质量。
11月18日
国家金融监管总局
《关于改进财务再保险监管的通知》
通知明确，财务再保险合同是指保险公司签订的主要转移保险产品市场风险、信用风险等风险，从而有效改善分出公司偿付能力的再保险合同。通知还对财务再保险分出公司和分入公司签订财务再保险合同的禁止行为进行了规定，具体包括四个方面：合同实际有效期限短于5年；分出公司减少或消除分入公司应承担的赔付责任，或给予分入公司在分出公司损失上升、偿付能力较大幅度下降等情形下，单方面更改合同条款或提前终止合同的选择权；签订“阴阳合同”、合同之外签订“抽屉协议”；通过财务
再保险合同进行监管套利、粉饰财务指标或经营数据。
11月22日
证监会
《上市公司行业统计分类与代码》等8项金融行业标准
证监会发布《上市公司行业统计分类与代码》《区域性股权市场跨链技术规范》《区域性股权市场跨链数据规范》
《区域性股权市场跨链认证安全规范》《区域性股权市场区块链通用基础设施通讯指南》《证券期货业信息技术架
构管理指南》《证券期货业数据标准属性框架》《证券基
金经营机构运维自动化能力成熟度规范》等8项金融行业
标准，自公布之日起施行。
11月27日
国家金融监管总局
《银行业金融机构小微企业金融服务监管评价办法》
根据《办法》，监管部门每年将对银行业金融机构小微企业信贷总体投放、成本及风险、服务结构优化、激励约束机制、合规经营及内控、服务地方经济等方面进行综合评价。《办法》的修订出台，将有助于更好发挥监管引领作用，激励引导银行业
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