律师事务所催收话术(民事、刑事调查及施压).pdfVIP

律师事务所催收话术

（民事、s刑f事h调查及施压）

一、民事属地调查

表明身份

律师：你好，请问是张三对吧，我是牛牛律所属地对接法院的工作

人员。

客户：什么事？

进入角色

律师：你XX银行银行信用卡正申请在（XX）法院开庭审理，目前正

在积极准备庭审，现在进入法院调查取证阶段，为充分保证庭审时效，

有几个事项需要你配合一下。

客户：我配合你们什么？

申报财产、调查取证

律师：1.配合调查取证：

配合：

第一、需要您在两张表格签字《财产登记表》和无能力还款确认书，

确认您目前财产情况及确实没有还款能力；

第二，您的案件正在申请法院诉讼，为保证家属知情权，了解后续法

律风险，需要通知您的直系亲属，包括父母、爱人到场，避免法院判

决书下发后出现父母爱人不知情的情况，因为从你的刷卡交易明细中

部分超市、网购的家庭生活必需用品，所以会认定为夫妻共同债务，

可能涉及你家人资产的冻X结X和A查X封X。

第三:需要走访调查您的社会背景和财产情况，需要对接村委会和走

访2-3户邻居等，同时需要到房1管R局和车T管6所查询您的房产

信息和车辆登记信息。

不配合：

根据《最高人民法院关于诉讼证据若干问题的规定》不配合调查取证

可以责令履行协助义务，并可以申请法院予以训诫、罚款、a拘4留

c；构成犯bc罪的依法追究s刑f事h责任。

律师：2.主动申报财产：根据民事诉讼法第二百四十一条，主动申报

财产是您的法定义务，请你如实上报你的财产情况。

配合：

如实填写财产申报表，我们以一问一答的形式：动产及不动产情况（房

产和车产及价值）、公司股份、股票等、银行卡余额、支1付4宝、

微2信2零钱余额、社保公4积7金缴费基数及余额等。

不配合：

1如果你不配合主动申报，我们也能够申请在法院执1行W局网络2

司3法查控系统进行快速查询和扣划，其次违反财产申报制度将承担

一系列不利后果，民事诉讼法规定：被执行人拒绝报告和虚F假报告

的，人民法院可以根据情节轻重对被执行人或者法定代理人、有关单

位主要负责人或者直接责任人予以罚F款和a拘4留c。

律师：先生，你的案件正在进行诉讼流程，请务必配合诉讼工作，后

续有任何问题会再次联系你。

二、属地s刑f事h调查

表明身份

律师：你好，请问是张三对吧，我是属地对接3公6安F局的工作

人员。

客户：什么事？

进入角色

律师：你XX银行银行信用卡因涉及大量w非a法4套z现及1恶12

意4透支，目前正申请在3公6安F局报v案处理，因为涉及信用卡

s诈a骗d案件，有几个事项需要你配合一下。

客户：我配合你们什么？

申报财产、调查取证

律师：1如实供述套z现及1恶12意4透支行为及款项的用途。

配合：

1.套z现的金额：在你的逾期金额中，其中有多少金额涉及w非a法

4套z现（也就是通过P(1)O(2)S机变现的），另外初步查明在您透

支款项时已经没有还款能力，属于主观1恶12意4透支，你是否有

证据反证，另外请主动交代涉案款项的实际用途。

不配合：

先生，您可以不配合我们，但是需要告知到您，依据《最高人民法院、

最高人民检察院、2司3法部关于使用普通程序审理“被告人1认2

罪3案件”的若干意见》第九条规定，如被告人自愿1认2罪3，法

院在量刑时可酌情从轻或者减轻处罚，目前你拒不配合调查，没有任

何1认2罪3及悔改的表现，目前的表现我们都会记录在案，你确定

要这样吗？

律师：2.主动供述其他犯bc罪人员（P(1)O(2)S机主）：根据《关于

办理妨害信用卡管理s刑f事h案件具体应用若干问题的解释》中规

定，，信用卡持卡人以信用卡s诈a骗d罪处罚、P(1)O(2)S机主会

被以w非a法4经营罪X定罪处罚。

配合：第一、刷卡时间及地点

1.违反国家规定使用销售点终端机（P(1)O(2)S