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个人理财规划入门作业指导书

TOC\o1-2\h\u2237第1章个人理财基础 4

150131.1理财观念的树立 4

206111.1.1量入为出 4

302971.1.2风险与收益平衡 4

204671.1.3长期规划 4

75561.1.4知识更新 4

129641.2理财目标的设定 4

48541.2.1确定理财目标 4

18821.2.2分级分类 4

196681.2.3量化目标 4

113651.2.4动态调整 4

301781.3个人财务状况分析 4

144131.3.1收入分析 5

199881.3.2支出分析 5

22011.3.3负债分析 5

278241.3.4资产分析 5

122601.3.5风险承受能力分析 5

22671第2章预算与消费管理 5

14512.1预算编制 5

202752.2消费观念与消费行为 6

280192.3理性消费与消费控制 6

6613第3章银行产品与服务 7

225883.1银行储蓄产品 7

19403.1.1定期存款 7

231243.1.2活期存款 7

77873.1.3通知存款 7

166533.2银行理财产品 7

247373.2.1货币市场基金 7

120073.2.2债券型理财产品 7

129943.2.3股票型理财产品 7

148803.2.4混合型理财产品 7

36883.3信用卡与个人信贷 7

104543.3.1信用卡 7

205823.3.2个人信贷 8

325383.3.3信用卡与个人信贷的合理使用 8

9477第4章基金投资 8

303664.1基金概述 8

275124.1.1基本概念 8

299324.1.2基金的特点 8

291124.1.3我国基金发展历程 9

318194.2基金类型与选择 9

134064.2.1基金类型 9

134904.2.2基金选择 9

271954.3基金投资策略 9

218904.3.1确定投资组合 10

86334.3.2投资时机选择 10

158354.3.3风险管理 10

9810第5章股票投资 10

145335.1股票基础知识 10

221675.1.1股票的定义与分类 10

50035.1.2股票市场概述 10

60515.1.3股票价格指数 10

81795.2股票投资分析方法 10

145715.2.1基本面分析 10

187495.2.2技术分析 11

296405.2.3消息面分析 11

230545.3股票投资风险管理 11

195145.3.1风险识别 11

170695.3.2风险评估 11

11875.3.3风险控制 11

27201第6章保险规划 11

93666.1保险基础知识 11

109976.1.1保险的定义与功能 12

212336.1.2保险的分类 12

225626.1.3保险合同要素 12

14886.2保险产品选择 12

263586.2.1人身保险产品选择 12

243546.2.2财产保险产品选择 12

218126.3保险规划与风险防范 12

7466.3.1保险规划原则 12

17856.3.2保险规划步骤 12

236576.3.3风险防范措施 13

23472第7章债券投资 13

127477.1债券概述 13

316387.1.1债券的定义与特点 13

87197.1.2债券市场概述 13

108857.2债券类型与投资策略 13

182307.2.1债券类型 13

45667.2.2债券投资策略 14

181887.3债券投资风险管理 14

170537.3.1利率风险管理 14

120297.3.2信用风险管理 14

313807.3.3流动性风险管理 14

71287.3.4通胀风险管理 15

18786第8章其他投资渠道 15

298108.1信托投资 15

248738.1.1信托投资的基本概念 15

303358.1.2信托投资的类型 15