2024版商业银行同业资金拆借业务风险控制合同3篇.docx

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甲方：XXX

乙方：XXX

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2024版商业银行同业资金拆借业务风险控制合同

本合同目录一览

1.定义与解释

1.1术语定义

1.2合同解释原则

2.双方基本信息

2.1拆借方基本信息

2.2借入方基本信息

3.拆借业务范围与期限

3.1拆借业务范围

3.2拆借期限

4.拆借利率与费率

4.1利率确定方式

4.2费率计算方式

5.拆借资金划拨与归还

5.1划拨条件

5.2归还条件

6.风险控制措施

6.1风险评估

6.2风险预警

6.3风险处置

7.信用评级与担保

7.1信用评级要求

7.2担保方式与要求

8.拆借合同变更与解除

8.1变更条件

8.2解除条件

9.违约责任

9.1违约情形

9.2违约责任承担

10.争议解决

10.1争议解决方式

10.2争议解决机构

11.合同生效与终止

11.1生效条件

11.2终止条件

12.合同附件

12.1附件一：拆借合同

12.2附件二：风险评估报告

12.3附件三：担保合同

13.合同签署与备案

13.1签署方式

13.2备案要求

14.其他约定事项

14.1法律适用

14.2合同语言

14.3合同份数

第一部分：合同如下：

1.定义与解释

1.1术语定义

（1）同业资金拆借：指商业银行之间根据国家金融政策和市场规则，通过签订合同，进行短期资金借贷的行为。

（2）拆借方：指提供同业资金拆借的一方。

（3）借入方：指接受同业资金拆借的一方。

（4）拆借利率：指拆借方与借入方约定的资金拆借利率。

（5）费率：指拆借过程中产生的各项费用比率。

1.2合同解释原则

（1）本合同条款的表述以文字为准，如有歧义，以双方协商一致的解释为准。

（2）本合同条款的未尽事宜，由双方另行协商解决。

2.双方基本信息

2.1拆借方基本信息

（1）名称：____________________

（2）法定代表人：____________________

（3）住所：____________________

2.2借入方基本信息

（1）名称：____________________

（2）法定代表人：____________________

（3）住所：____________________

3.拆借业务范围与期限

3.1拆借业务范围

（1）拆借资金用于短期流动性需求。

（2）拆借资金不得用于投资、贷款等长期资金需求。

3.2拆借期限

（1）拆借期限最长不超过一年。

（2）拆借期限由双方协商确定。

4.拆借利率与费率

4.1利率确定方式

（1）拆借利率参照中国人民银行同业拆借利率执行。

（2）如中国人民银行同业拆借利率调整，本合同利率相应调整。

4.2费率计算方式

（1）手续费按拆借金额的万分之__________收取。

（2）其他费用按国家规定或双方协商确定。

5.拆借资金划拨与归还

5.1划拨条件

（1）借入方在合同约定的拆借期限内，向拆借方提出拆借资金申请。

（2）拆借方在收到借入方申请后，按照合同约定办理资金划拨。

5.2归还条件

（1）借入方应在合同约定的拆借期限到期前，向拆借方归还全部拆借资金。

（2）借入方如需延长拆借期限，应提前向拆借方提出申请，经双方协商一致后，可办理延期手续。

6.风险控制措施

6.1风险评估

（1）拆借方应定期对借入方的信用状况进行评估。

（2）借入方应配合拆借方进行风险评估。

6.2风险预警

（1）拆借方发现借入方存在违约风险时，应及时向借入方发出风险预警。

（2）借入方在收到风险预警后，应采取措施降低风险。

6.3风险处置

（1）如借入方违约，拆借方有权采取法律手段追回拆借资金。

（2）双方应共同协商解决拆借业务中的风险问题。

8.拆借合同变更与解除

8.1变更条件

（1）本合同内容变更需经双方协商一致，并以书面形式签订补充协议。

（2）变更后的内容不得违反国家法律法规及金融政策。

8.2解除条件

（1）合同到期后，双方未续签合同，合同自然解除。

（2）一方违约，另一方有权解除合同，并要求违约方承担相应责任。

（3）因不可抗力导致合同无法履行，合同可解除。

9.违约责任

9.1违约情形

（1）拆借方未按约定提供拆借资金。

（2）借入方未按约定归还拆借资金。

（3）一方违反合同约定的其他条款。

9.2违约责任承担

（1）违约方应承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。

（2）违约金的具体数额由双方协商确定，最高不超过合同金额的__________%。

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