第二节价值风险分析一风险的概念与类别1定义对企业的目标产生负面影响的.pptx

第二节价值风险分析

（一）风险的概念与类别

1.定义：对企业的目标产生负面影响的事件发生的可能性。

构成：

风险因素

风险事故

风险损失

2.风险的类别

按照损害对象、导致的后果、风险的性质或

发生原因、能否被分散、起源与影响。

;（二）风险衡量

1.概率

生活中，某事件在完全相同的条件下可能发生也可能不发生，也可能出现不同的结果，称这类事件为随机事件。概率是用百分数或小数来表示随机事件发生的可能性机出现某种结果可能性大小的数值。

0≤Pi≤1

2.期望值

期望值是一个概率分布中的所有可能结果，

以各自相应的概率为权数计算的加权平均值，是加

权平均的中心值。其计算公式如下：;3.离散程度

（1）方差

方差是用来表示随机变量与期望值之间的离散程度的一个数值。计算公式为：

（2）标准离差

标准离差也叫均方差，是方差的平方根。其计算公式为：

（3）标准离差率

标准离差率是标准离差同期望值之比，通常用符号Ｖ表示，其计算公式为：;;