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第十二章风险管理

一、风险基本概念

1、风险定义

风险(RISK)是指损失发生的不确定性，它是不

利事件或损失发生的概率及其后果的函数，用数学

公式表示为：R=f(P,C),其中R表示风险，P表

示不利事件发生的概率，C表示该危险事件发生的

后果。风险是人们因对未来行为的决策及客观条件

的不确定性而可能引起的后果与预定目标发生多种

负偏离的综合。应注意以下几点：

一、风险是与人们的行为相联系的，这种行为既包

括个人的行为，也包括群体或组织的行为。

∵不与行为联系的风险只是一种危险。而

行为受决策左右，因此风险与人们的决

策有关；

二、客观条件的变化是风险的重要成因，

尽管人们无力控制客观状态，却可以认

识并掌握客现状态变化的规律性，对相

关的客现状态作出科学的预测，这也是

风险管理的重要前提；

第三，风险是指可能的后果与目标发生负偏离，负

偏离是多种多样的，且重要程度不同，而在复杂的

现实经济生活中，“好”与“坏”有时很难截然分

开，需要根据具体情况加以分析

第四，尽管风险强调负偏离，但实际中也存在正偏

离。由于正偏离是人们的渴求，属于风险收益的范

畴，因此在风险管理中也应予以重视，它激励人们

勇于承担风险，获得风险收益。

2、风险的特征

客观性

普遍性

偶然性

可变性

3、项目风险产生的原因

1、项目的未来性

2、项目的复杂性

3、项目环境的变化(政治、经济、地质)

4、项目中的因素影响

4、风险分类(P216)

根据不同的需要，从不同的角度，按不同的标准，可以对风

险进行不同的分类。其且的在于理论上便于研究，实践上便

于根据不同类别的风险采取不同的管理策略。

按风险潜在损失形态分为财产风险、人身风险和责任风险；

按风险事故的后果可将风险分为纯粹风险和投机风险；

按风险产生的原因可将风险分为静态风险和动态风险；

按风险波及的范围可将风险分为特定风险和基本风险；

按损失产生的原因可将风险分为自然风险和人为风险；

按风险作用的对象可将风险分为微观风险和宏观风险；

按风险能否处理可将风险分为可管理风险和不可管理风险。

二、风险管理

项目风险管理(ProjectRisk

Management)是现代管理科学的重要分支

。特别在工程领域、金融领域得到了高度重

视和快速发展。在我国，项目管理模式的广

泛应用。而我国目前对项目风险管理的研究

仍是一个薄弱环节，风险意识不强，风险管

理机制不健全，殛待加强项目风险管理研究

O

1、风险管理的定义

所谓风险管理，是指对风险从认识、分析乃至采取

防范和处理措施等一系列过程。具体地说就是指风

险管理的主体通过风险识别、风险分析和风险评估

等过程，并以此为基础，采取主动行动，合理的使

用回避、减、分散或转移等方法和技术对活动风险

实行有效的控制，妥善的处理风险事件造成的不利

后果，以合理的成本保证安全、可靠的思想预定的

目标。

2、风险管理的成本效益

实施风险管理将会增加管理的成本，通常称

为风险成本。同时风险管理能阐明风险并且

使风险明确化，通过运用一系列的管理技术

措施来帮助降低风险所造成的损失，从而降

低项目的总体成本。

从某种意义上说可以带来收益。

三、项目风险管理的过程和方法

制

风实

风定

险险施

风

预评风

测估险险

与与处