涉诈互联网账号核验处置技术要求.docx

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YD/TXXXXX—xXXX

涉诈互联网账号核验处置技术要求

1范围

本文件主要规定了互联网企业对涉诈互联网账号的核验及处置原则、流程与规范，并对已处置互联网账号的救济渠道予以明确。

本文件适用于互联网企业根据涉诈互联网账号情况，开展涉诈互联网账号核验处置工作。

2规范性引用文件

本文件没有规范性引用文件

3术语和定义

下列术语和定义适用于本文件。

3.1

直接身份信息directidentityinformation

可直接识别自然人或组织机构身份的信息，如身份证件号码、统一社会信用代码等。

3.2

物联网Internetofthings,loT

通过感知设备，按照约定协议，连接物、人、系统和信息资源，实现对物理和虚拟世界的信息处理并做出相应反应的智能服务系统。

注：物即物理实体。

[来源：GB/T25069-2022,3.646]

3.3

物联网卡loTcard

基于蜂窝移动通信网络，采用物联网专用号码作为终端业务号码，承载于物联网移动核心网专用网元上，用于物与物、物与人通信的用户识别卡。

[来源：YD/T3947-2021,3.1]

4涉诈互联网账号分类与定级

4.1涉诈互联网账号分类

根据互联网账号的涉诈风险情况，将涉诈互联网账号分为以下三类

a)涉诈异常互联网账号：账号本身具有涉诈行为或涉诈风险的互联网账号。

序号

沙作异常账号核验方式

核验方式描述

1

关联电话卡信息核验

包含关联电话卡实名信息和关联电话卡在网状态核验。关联电话卡实名信息核验是对涉诈互联网账号实名信息(或账号使用人信息)与账号关联电话卡实名信息的一致性进行核验；关联电话卡在网状态核验是确认账号关联电话卡是否在网

2

实人认证核验

对用户姓名、身份证号、人脸三要素进行话体检测核验。

3

账号信息核验

对涉诈互联网账号的基础座号信息(如账号名称、认证信息等)、使用情况(如账号公开发布内容、行为模式)等账号信息进行核验。

4

其他方式核验

企业的其他核验方式，如对涉诈互联网账号进行关联邮箱核验验证码核验、黑名单比对等其他核验方式。

高由实

信

酸是难

是有

序号

涉诈异常账号处置措施

处置措施描述

1

限期改正

针对互联网账号出现的违规行为。向账号主体进行警告。限期改正。

2

限制功能

限制或禁止使用账号的部分或全部功能，例如屏蔽违规信息、禁止评论、禁止发布公开信息、禁止私信、禁止交易等

3

暂停使用

暂停向账号主体提供服务。井明确暂停多长时间重新开放或达到什么条件后重新开放。

4

关闭账号

短期或永久关闭账号

5

禁止重新注册

禁止账号关联的电话卡重新注册账号、禁止账号对应实名信息重新登记注册互联网账号等。宜明确是暂时禁止或永久禁止。

6

其他处置措施

屏蔽/廷迟发布信息、降低曝光量、教育警示等其他处置指施