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个人理财试题及答案.pdf

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《个人理财》试题及答案08。27

(总计:判断76/单选145/多选57)

一、判断题(正确的打“√”,错误的打“X”)

1、个人理财主要考虑的是资产的增值,因此,个人理财就是如何进

行投资。()

X

2、按照银监会对个人理财业务的定义,商业银行为销售储蓄存款产

品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。()

3、目前,证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为

主。()

X

4、中银理财贵宾卡为带有“中银理财”标识的借记卡,与普通借记

卡具有相同的服务功能。()

X

5、中银理财营销渠道的主体是统一标识的物理网点。()

6、知识营销原则是指,理财客户经理在营销过程中,使客户在获得

物质上的享受、知识上的提高的基础上,自觉地接受中行所提供的各

项服务。()

X

7、中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、

柜员和引领员。()

8、理财规划是技术含量很高的行业,服务态度并不会直接影响理财

服务水平。()

X

9、对个别VIP客户,理财中心工作人员可接受客户委托,替其保管

存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物

品。()

X

10、理财客户经理负责维护和管理客户关系,与客户之间实行单线

联系。()

X

11、个人/家庭管理纯粹风险的工具包括商业保险、社会保险和雇主

提供的雇员团体保险。()

12、税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机,也是遗产规划的

惟一目标。()

X

13、将终值转换为现值的过程被称为“折现”。()

14、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金,在计算时

每一期本金的数额是相同的。()

X

15、预期收益率相同的投资项目,其风险也必定相同。

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