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银行理财产品销售手册

TOC\o1-2\h\u21857第1章银行理财产品概述 3

298031.1理财产品定义与分类 3

137891.2理财产品与储蓄产品的区别 4

146001.3银行理财产品的优势 4

12145第2章理财产品风险评估与分类 4

23512.1理财产品风险评估 4

202152.1.1风险评估指标 5

99282.1.2风险评估方法 5

320782.2稳健型理财产品 5

49912.2.1产品特点 5

103812.2.2常见稳健型理财产品 5

132282.3成长型理财产品 5

327432.3.1产品特点 6

115542.3.2常见成长型理财产品 6

80952.4平衡型理财产品 6

25102.4.1产品特点 6

137602.4.2常见平衡型理财产品 6

9239第3章理财产品选购指南 6

116413.1选择理财产品的基本原则 6

213313.2个人需求分析 7

77393.3理财产品比较与选择 7

16590第4章理财产品投资策略 8

258874.1投资组合与风险管理 8

210554.1.1投资组合构建 8

169194.1.2风险管理 8

155124.2货币市场基金投资策略 8

245584.2.1选择优质基金 8

108934.2.2把握市场利率变动 8

95264.3股票型理财产品投资策略 8

318354.3.1选择优质股票 8

239374.3.2分散投资 9

47364.3.3适时调整投资比例 9

14434.4债券型理财产品投资策略 9

254824.4.1选择优质债券 9

68664.4.2分散投资 9

238604.4.3关注利率变动 9

3027第5章理财产品期限与流动性 9

213325.1理财产品期限选择 9

93775.1.1期限种类及特点 9

49845.1.2选择期限的考虑因素 9

205235.2理财产品流动性分析 10

107805.2.1流动性定义及重要性 10

105225.2.2影响流动性的因素 10

38085.3提前赎回与转让 10

229795.3.1提前赎回 10

223145.3.2转让 10

3250第6章理财产品收益与费用 11

192216.1理财产品收益计算 11

313386.1.1固定收益类理财产品 11

221766.1.2浮动收益类理财产品 11

180026.2预期收益与实际收益 11

249446.2.1预期收益 11

112426.2.2实际收益 11

106716.3理财产品费用解析 11

181036.3.1管理费 11

252876.3.2销售服务费 12

211336.3.3托管费 12

79466.3.4其他费用 12

28441第7章理财产品风险控制 12

9037.1银行理财产品风险控制措施 12

22717.1.1产品风险评估与分级 12

326677.1.2风险控制机制 12

233067.1.3投资者适当性管理 12

199717.2投资者风险教育 12

227107.2.1投资者风险教育内容 12

295587.2.2投资者风险教育形式 13

4187.3理财产品风险案例分析 13

202367.3.1市场风险案例 13

13927.3.2信用风险案例 13

130677.3.3流动性风险案例 13

29145第8章理财产品税务规划 13

288668.1理财产品税务政策解析 13

193248.1.1个人所得税政策 13

226878.1.2资本利得税政策 13

118288.1.3增值税及附加税费政策 14

306338.2税务优化策略 14

146208.2.1合理选择理财产品 14

261098.2.2利用税收优惠政策 14

275568.2.3家庭财产配置与传承规划 14

220168.3理财产品税务筹划案例 14

11288.3.1个人客户税务筹划案例 14

210968.3.2企业客户税务筹划案例 14

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