2023年违规收送红包礼金和不当收益及违规借转贷或高额放贷专项整治自查.pdfVIP

志不强者智不达，言不信者行不果。——墨翟

2023年违规收送红包礼金和不当收益及违规借转贷或高额放

贷专项整治自查报告

2023年违规收送红包礼金和不当收益及违规借转贷或高额放

贷专项整治自查报告

一、引言

自2023年1月1日起，为进一步加强对违规收送红包礼金和

不当收益、违规借转贷或高额放贷的整治工作，我司决定开展

专项自查并制订整治报告。本报告旨在总结自查工作情况，客

观分析问题原因，提出整改方案，为公司未来合规经营提供参

考。

二、自查情况与发现问题分析

1.自查情况

公司成立了由纪检、审计、合规、风控等多个职能部门组成的

专项自查小组，负责本次自查工作。自查时间为2023年3月

至5月，范围涵盖公司全体员工和分支机构。

2.发现问题

经过自查工作，我们发现了违规收送红包礼金、不当收益和违

规借转贷或高额放贷等问题。具体如下：

（1）违规收送红包礼金：发现部分员工在与客户往来过程中

存在收受红包礼金的行为，违反了公司的相关制度规定；同时

还发现部分员工存在送礼行为，同样违反了公司规定。

（2）不当收益：发现部分员工在办理业务过程中利用职务之

志不强者智不达，言不信者行不果。——墨翟

便，收取或牵涉到非法或不当收益。这些不当收益包括但不限

于职务便利费、“回扣”和违规操作所获得的收益等。

（3）违规借转贷或高额放贷：发现部分员工在办理贷款业务

时存在违规借转贷和高额放贷的情况。他们未按照规定程序，

擅自将贷款资金转给他人，或是高额放贷给风险较高的客户。

3.问题原因分析

我们对上述问题进行了原因分析，主要有以下几点：

（1）缺乏规范的内部控制制度：公司的内部控制制度存在一

定漏洞，未能有效约束员工的行为。对于红包礼金、不当收益

等问题，制度中的具体规定不够明确，缺乏具体操作手册。

（2）缺乏有效的培训与教育：公司未能在员工中广泛开展对

违规行为的风险教育和合规培训，导致员工对于这些问题认识

不足，缺乏预防和应对的意识。

（3）经济利益驱动：个别员工由于个人经济利益的驱动，违

反制度规定，进行违规行为。特别是在不当收益和违规借转贷

或高额放贷方面，他们通过违规操作获取不当利益。

三、整改措施与建议

针对发现的问题和原因分析，为了更好地规范公司运营，避免

再次出现类似问题，我们提出以下整改措施和建议：

1.完善内部控制制度：公司将制定更加规范明确的内部控制制

度，并制定具体操作手册，明确员工在与客户往来中对于红包

志不强者智不达，言不信者行不果。——墨翟

礼金的处理方式和限制。

2.加强风险教育与合规培训：公司将加大对员工的风险教育与

合规培训力度，增强员工对于违规行为的认识并提高预防和应

对风险的能力。

3.加强监督检查：加强对员工的监督和检查力度，建立健全的

内部监察机制，及时发现并纠正违规行为。

4.加强惩处力度：对于发现的违规问题，公司将依法依规予以

严肃处理，并以此为借鉴，对全体员工进行警示教育，进一步

提高员工的合规意识。

5.健全激励机制：公司将建立健全员工激励机制，通过合理的

激励和奖惩措施，引导员工合规经营，增加他们遵守制度的积

极性。

6.加大对分支机构的管理力度：公司将加大对各分支机构的管

理力度，加强对分支机构的监督和审核工作，确保各项制度的

落实。