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吾日三省乎吾身。为人谋而不忠乎?与朋友交而不信乎?传不习乎?——《论语》

反洗钱知识竞赛试题库答案

反洗钱知识竞赛试题库（2017年）

一、填空（共28题）

1、金融机构应当按照规定向（中国反洗钱监测分析中心）部门报

告人民币、外币大额交易和可疑交易。

2、（中国人民银行）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融

机构的

反洗钱工作进行监督管理。

3、为了给反洗钱信息的分析、调查和侦查提供有关资料、信息的

依据，金

融机构应当建立客户身份资料和(交易记录）保存制度。

4、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采

取符合本

法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户

身份识别措施

的，由（该金融机构）承担未履行客户身份识别义务的责任。

5、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信

息，应当

予以（必威体育官网网址）；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

6、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，

遵循（了

解你的客户）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征

的客户、业务关

系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性

质，了解实际控

制客户的自然人和交易的（实际受益人）。

7、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完

整性有疑

问的，应当（重新识别客户身份）。

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8、金融机构应当按照规定建立（客户身份资料）和（交易记录保

存）制度。

在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当（及时更

新客户身份资料）。

9、对高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其

(资金来源)、

(资金用途)、(经济状况)或者经营状况等信息，加强对其金融交易

活动的监测分

析。

10、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（客户身份资料）和

（交易信

息），应当予以必威体育官网网址；非依法律规定，不得向任何单位和个人提

供。

11、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（代理人）

和（被

代理人）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

12、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确(专人)负责大额

交易和

可疑交易报告工作。

13、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，

不得为

客户开立（匿名）账户或者（假名）账户。

14、金融机构应当按照（安全）、（准确）、（完整）、（必威体育官网网址）

的原则，妥善

保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提

供识别客户身份、

监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信

息。

15、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可

疑交易报告，受（法律）保护。

吾日三省乎吾身。为人谋而不忠乎?与朋友交而不信乎?传不习乎?——《论语》