人行反洗钱知识培训PPT课件.pptVIP

有关批复对于多次在你行开户的客户，金融机构已按《管理办法》获得并保存的，可不再重复复制。（2007年答复农行）关于境外汇款（管理办法第10条），条款中相关信息，可指交易流水号、业务编码等（2007年答复农行）；你行可直接登记业务标识号、境外金融机构所在地等替代性信息，不再要求逐笔要求境外金融机构逐笔补充信息（2007年答复建行）在本行开户的客户存款时，可不要求留存复印件。如客户未带卡向本人账户存款应视情况留存身份证复印件，如符合《办法》22条金融机构客户身份识别和.doc（2008年答复交行）通过公民联网核查系统查询不能免除留存身份证的条件。有关批复关于高级管理层人员范围界定问题。可依照章程或其他内部管理规定，以书面形式确定你高级管理层人员的范围，报中国人民银行当地分支机构备案。（2007答复交行）对于持境内银行账户或银行卡办理业务的客户所办理的异地存款业务，可不作为《管理办法》第七条所规定的一次性金融服务对待。（2007年答复建行）有关批复关于代理存取款业务中客户身份识别问题对于代他人取款的，应严格按照《管理办法》第二十条的规定，同时识别代取款人和账户（含银行卡，下同）户主的身份。对于代他人存款的，可按照《管理办法》第七条中有关一次性金融服务的客户身份识别规定，只对代存款人采取相关客户身份识别措施，核对有效身份证件或者其他身份证明文件，登记身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。（2007年答复交行）1对办理存取款业务的人员，无论其存取款的金额是否达到《管理办法》第八条规定的限额，你行都应按照《管理办法》第二十条的规定，采取合理方式确认其是否代他人办理存取款业务。确为代理存取款的,当存取款的金额达到《管理办法》第八条规定的限额时，你行还应按照《管理办法》第二十条的规定，核对代理人和被代理人的有效身份证件或身份证明文件，登记代理人的相关信息。（2008答复招行）2有关批复第七条的“本机构”包括同一家金融机构内所有的网点和机构。同时考虑到通存通兑业务的实际情况，当客户通过其在境内其他银行业金融机构开立的账户或银行卡来你行办理业务时，你行对这类客户所提供的金融服务可不作为《管理办法》第七条所规定的“一次性金融服务”。（2007答复深发展）《管理办法》第七条所规定的“票据兑付”仅限于以现金方式进行票据兑付的业务。（2007答复深发展）第八条、第十二至十四条中的“以上”均含本数。（2007答复深发展）有关批复关于与集体开户业务有关的客户身份识别问题单位集中代员工申请开立工资账户、养老金账户时，你行除按照《管理办法》（等规定，采取核对客户有效身份证件、登记客户身份基本信息、留存客户身份证件复印件或影印件等反洗钱措施外，还应执行《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知（银发〔2008〕191号）的相关规定，要求单位在为员工代理开户前征得员工同意，不得妨碍员工行使可以选择任一银行营业网点开立个人银行账户的权利，不得变相为员工指定开户银行。（2007答复招行）中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知.docPARTONE《反洗钱法》：第19条《金融机构反洗钱规定》：第10条《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》：第27、28、29、30条二、金融机构三大义务之二－客户身份资料和交易记录保存制度客户身份资料和交易记录保存制度第二十七条金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。客户身份资料和交易记录保存制度第二十八条金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理。客户身份资料和交易记录保存制度第二十九条金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。二、金融机构三大义务之三——大额和可疑交易报告制度A系统报送大额交易，符合标准的2006年2号令第九条：4项内容B人