买方收费路在何方——美国投顾发展的启示(上).docx

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2025-01-07 发布于上海
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买方收费路在何方——美国投顾发展的启示(上)

投资顾问是美国财富管理行业中的主力。美国投顾历经单一的卖方收费制到买方收费制，管理资产规模目前已占据美国财富管理业务半壁江山。国内银行业在发展财富管理业务中，也在逐步探索收费模式从卖方收费转型为买方收费，展业模式从产品销售导向升级为以客户为中心的资产配置。这其实也是全球财富管理行业发展的必然方向。美国的财富管理行业已经在1990—2000年间完成了这样的转型，形成了以投资顾问（Advisor）为主的经营模式。因此，本报告以美国财富管理行业为目标，重点探讨投顾业务在美国的发展及演进，以期为银行业的转型探索提供借鉴。报告分为上下两篇，