人寿收展管理办法.pptxVIP

人寿收展管理办法演讲人：日期：

收展管理概述组织架构与职责划分业务流程及操作规范绩效考核与激励措施设计风险控制与合规性管理策略部署培训提升与团队建设方案推进总结反思与未来发展规划目录

收展管理概述01

定义收展管理是指对人寿保险展业、承保、理赔、保全等各环节的管理和服务。背景随着人寿保险市场的不断发展，保险公司为了提高业务质量和效率，加强了对收展管理的重视和投入。定义与背景

提高业务质量、提升客户满意度、增强公司竞争力。目的通过科学、规范的收展管理，可以提高业务处理的效率和质量，减少错误和纠纷，同时提升客户对公司的信任度和忠诚度。意义目的与意义

适用范围及对象适用对象保险公司的收展人员、承保人员、理赔人员、保全人员等。适用范围适用于人寿保险公司各类业务的收展管理，包括但不限于个人寿险、团体寿险、年金保险等。

组织架构与职责划分02

在人寿公司内部成立专门的收展管理部门，负责收展业务的规划、执行、监督与考核。设立独立部门收展管理部门应设立部门领导，对收展业务进行全面管理和协调。部门领导配置根据收展业务特点，组建具备相关专业知识和技能的团队，确保收展工作的顺利进行。专业团队建设收展管理部门设置010203

岗位职责与权限说明收展管理岗职责负责收展业务的整体规划、策略制定、执行监督与考核，以及收展渠道的拓展和维护。客户服务岗职责负责收展客户的咨询、投诉处理、关系维护以及收展业务的推广和宣传。风险管理岗职责负责收展业务的风险评估、监控和报告，以及风险防控措施的制定和执行。权限明确各岗位应明确其职责范围和工作权限，确保收展工作的顺利进行和有效监控。

协作与沟通机制建立内部协作加强收展管理部门与其他相关部门的协作，如产品部门、销售部门、客服部门等，确保收展业务与公司整体业务的有机结合。上下沟通外部沟通建立有效的上下级沟通机制，及时传达公司决策和收展工作动态，同时收集基层员工的意见和建议，为决策提供支持。加强与收展客户的沟通与联系，及时了解客户需求和反馈，不断优化收展服务，提高客户满意度和忠诚度。

业务流程及操作规范03

包括客户基本信息、家庭情况、收入状况、投资偏好等。收集客户信息对收集到的客户信息进行分类、整理、归档，建立客户档案。整理客户资料确保客户信息的必威体育官网网址性，防止客户信息泄露。必威体育官网网址措施客户资料收集与整理流程

2014业务拓展策略制定及实施步场调研了解市场动态，确定目标市场。宣传推广通过广告、宣传单、讲座等多种形式宣传收展业务。制定营销计划根据市场调研结果，制定具体的营销策略和计划。落实执行按照计划执行，并及时调整策略。

后续跟踪服务安排及要求定期回访定期对客户进行回访，了解客户需求和反馈意见。服务升级根据客户反馈，不断优化服务品质，提高客户满意度。客户关系维护与客户建立良好的关系，积极解决客户问题，提高客户忠诚度。持续监测持续监测市场动态和客户情况，及时发现和解决潜在问题。

绩效考核与激励措施设计04

考核指标体系构建原则和方法指标体系应基于收展业务的实际特点，涵盖影响业务发展的重要因素，如保单继续率、客户满意度、业务员行为等。科学性指标应能够量化，以便进行客观、准确的绩效评估。可衡量性指标体系应体现公司战略导向，引导业务人员开展有利于公司长期发展的业务活动。导向性指标应具有易采集、可监控的特点，方便业务人员进行操作和管理。可操作绩效评估周期应与业务特点相匹配，可设为月度、季度、半年度和年度。评估周期采取定量分析和定性评估相结合的方式，全面评价业务人员的绩效表现。评估方式绩效评估结果可用于薪酬分配、晋升晋级、培训发展等方面，以激励业务人员提高业绩。结果应用绩效评估周期、方式及结果应用010203

奖惩机制设立和执行情况回顾奖励机制设立明确的奖励标准和奖励措施，对表现优秀的业务人员进行物质奖励和精神激励，激发其积极性和创造力。惩罚措施执行情况回顾对违反公司规定、业绩不佳的业务人员，采取相应的惩罚措施，如警告、降薪、调岗等，以维护公司纪律和业务秩序。定期对奖惩机制的执行情况进行回顾和总结，及时发现问题并进行调整，确保其公平性和有效性。

风险控制与合规性管理策略部署05

风险防范根据风险评估结果，采取相应的风险防范措施，如加强内部控制、优化业务流程、提高员工素质等，降低风险发生概率。风险识别建立完善的风险识别机制，针对人寿收展业务的特点，识别各类潜在风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等。风险评估对识别出的风险进行科学合理的评估，确定风险发生的可能性和影响程度，为风险防范提供重要依据。风险识别、评估和防范方法论述

合规性检查定期对人寿收展业务进行合规性检查，确保业务操作符合相关法律法规和内部规章制度的要求。监督措施建立有效的监督机制，对业务操作进行实时监控，及时发现和纠正违规行为，确保业务合规稳