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乐民之乐者，民亦乐其乐；忧民之忧者，民亦忧其忧。——《孟子》

保险行业反洗钱考试试题1

单项选择题

1.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正

确的是（）（1.0）

A、自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报

告

B、自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报

告

C、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报

告可疑交易报告√

D、自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易

报告

2.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一

项()（1.0）

A、建立客户身份识别制度

B、客户身份资料交易记录保存制度

C、持续的员工培训制度

D、大额交易和可疑交易报告制度

乐民之乐者，民亦乐其乐；忧民之忧者，民亦忧其忧。——《孟子》

3.金融机构为客户向境外汇出资金时，以下说法正确的是（）。（1.0）

A、应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息

B、应当登记收款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息

C、向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住

所等信息

D、汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可

登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核

4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生

后的10个工作日”是指（）（1.0）

A、构成可疑交易的交易发生之日起计算

B、金融机构人员发现可疑交易之日起计算

C、金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算

D、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算√

5.《反洗钱法》的立法宗旨是为了()（1.0）

A、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

B、打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

C、预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

D、预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

6.保险机构应确保客户风险评估工作流程具有()或可追溯性。（1.0）

乐民之乐者，民亦乐其乐；忧民之忧者，民亦忧其忧。——《孟子》

A、可稽核性

B、可复核性

C、可行性

D、可验证性

7.委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方

在()方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施

（1.0）

A、反洗钱

B、识别客户身份

C、客户洗钱风险

D、客户交易资料保存

8.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，

应与受托机构签订()，并由高级管理层批准（1.0）

A、代销合同

B、合作协议

C、书面协议

D、职责分工书

9.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖

融资的（）报告。（1.0）

乐民之乐者，民亦乐其乐；忧民之忧者，民亦忧其忧。——《孟子》

A、客户身份识别

B、交易记录保存

C、大额交易

D、可疑交易

10.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是()（1.0）

A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B、金融机构应当将客