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外汇知识比赛试题库（含答案）

一、填空题：

１、银行应付申报人的详细申报信息推行 (严格必威体育官网网址)制度。

２、自2005年7月21日起，人民币汇率不再盯住（单调美元），形成更富弹性

的人民币汇率体制。

３、各级外汇管理部门要依据《中国人民银行对于完好人民币汇率形成体制改

革的通告》通知精神，增强对辖区内外汇指定银行（挂牌汇价）的监察和检查。

４、解付银行须于收到涉外收进款项并贷记收款人账户当天，按依据（ 《涉外收

入统计表》）的格式和要求，将涉外收进款项的状况，经过计算机系统逐笔传递

至同级外汇管理局。

5、非居民个人拥有外币现钞需汇出境外时，汇出金额在等值（ 5000）美元以

上的，凭自己真切身份证明和自己入境申报单办理。

6、对于从境外入口商在境内经营离岸银行业务的银行开立的离岸账户回收的货

款，银行应该在按规定办理结汇或入账后，出具核销专用联，并在核销专用联

上注明( “境内离岸账户划转”)。

7、保税区外的中国居民的货物进出品，不需作（国际进出统计申报） ，但需办

理进出口收付汇核销，而区内的中国居民与境外非中国居民发生的收付款行为，

需进行国际进出申报。

8、金融机构应贯彻实行（“认识你的客户”）原则，恪守个人存款账户实名制等

有关规定，在与客户成立业务联系和办理外汇业务时，认识客户的身份信息和

平时经营状况及其余资信状况，辨别客户。

9、“外汇指定银行”是指经外汇管理机关赞同经营 （结汇和售汇）业务的银行。

10、境外法人或自然人作为投资汇入的外汇，未经外汇局赞同，不得（结汇） 。

11、大额外汇资本交易，系指（交易主体）经过金融机构以（各样结算）方式

发生的规定金额以上的外汇交易行为。

12、金融机构应该将所有大额和可疑外汇资本交易记录，自交易日起起码保存

（5）年。

13、金融机构不得向任何单位或个人泄漏大额和可疑外汇资本交易信息， 但（法

律）还有规定的除外。

14、金融机构为客户开立外汇账户，应该恪守《个人存款账户实名制规定》和

《境内外汇账户管理规定》，不得为客户建立（匿名）外汇账户或显然以（假名）

开立外汇账户。

15、金融机构应该成立和完美（内部反洗钱工作）岗位责任制，拟订（内部反

洗钱工作）操作程序，明确专人负责对大额和可疑外汇资本交易进行记录、分

析和报告。

16、为（监测）大额和可疑外汇资本交易，（规范）外汇资本交易报告行为，根

据《中国人民法》、《中华人民共和外国汇管理条例》等有关规定，拟订《金融

机构大额和可疑外汇资本交易报告管理方法》 。

17、境内（经营外汇业务）的金融机构应该依据《金融机构大额和可疑外汇资

金交易报告管理方法》规定，向国家外汇管理部门报告大额和可疑外汇交易情

况。

18、（国家外汇管理局及其分支局）负责大额和可疑外汇资本交易报告工作的监

督和管理。

19、《金融机构大额和可疑外汇资本交易报告管理方法》自（

2003年3月1日）

起实行。

20、可疑外汇资本交易，系指外汇交易的金额、频次、根源、流向和用途等有

（异样特点）的交易行为。

21、金融机构应成立健全 (反洗钱内控制度)，建立特意的反洗钱工作机构或许

指定内设机构负责反洗钱工作，明确专人负责。

22、需金融机构辅助核查外汇资本交易信息的，外汇局应填制(《大额和可疑外汇资本交易非现场核查通知书》)。金融机构应按要求辅助核查，并照实反应核查结果。

23、金融机构应该恪守(必威体育官网网址制度)，不得向任何单位或个人泄漏大额和可疑外汇资本交易信息，不得向任何单位或个人流露客户被咨询、核查和检查的信息。国家还有规定的除外。

24、金融机构应贯彻实行（“认识你的客户”）原则，恪守个人存款账户实名制

等有关规定，在与客户成立业务联系和办理外汇业务时，认识客户的身份信息

和平时经营状况及其余资信状况，辨别客户。

25、金融机构应严格恪守(、反洗钱)规定，仔细执行反洗钱职责。

26、金融机构应（辨别）、审察大额和可疑外汇资本交易信息 ,并实时向外汇局

报告。

27、客户经过境外银行卡所发生的大额和可疑外汇资本交易，由（收单行）报

告。

28、客户经过在境内金融机构开立的账户（或银行卡）所发生的大额和可疑外

汇资本交易，由（开户行）（或发卡行）报告。

29、资本在外汇账户间流动的，依据（非现金）的有关标准统计并报告。

30、外汇现金存入账户、从账户拿出外汇现金以及其余现金交易， 依据（现金）

的有关标准统计并报告。

31、办理应付款业务的客户，应在提交托款拜托书等文件时，在（付款银行）

办理对外付款申报。

32、办理涉外收进款项业务的客户，应在解付银行发进出账通知书或到款通知

书之日起（5）个工作日内，到解付银行办理涉外收进款项申报。

33、解付