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学而不知道，与不学同；知而不能行，与不知同。——黄睎

（新版）中级经济师《金融专业知识与实务》考试题库及答

案解析

单选题

1.投资银行证券经纪业务的资金账户中，允许客户使用经纪人或银行的贷款购买

证券的账户是（）。

A、股票账户

B、现金账户

C、保证金账户

D、债券回购账户

答案：C

解析：保证金账户允许客户使用经纪人或银行的贷款购买证券。在保证金账户下，

客户可以用少量的资金进行大量的证券交易，其余的资金由经纪商垫付，作为给

投资者的贷款，所有的信用交易和期权交易均在保证金账户进行，成为保证金交

易。

2.如果某一金融机构希望通过持有的债券来获得一笔短期资金融通，则它可以参

加()市场。

A、同业拆借

B、商业票据

C、回购协议

D、大额可转让定期存单

答案：C

解析：答案C。这道题出题的方式比较隐晦，前提是投资者手中持有债券，若要

融资只能把债券卖掉，因此是回购。本题考查回购协议市场的相关知识。回购协

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学而不知道，与不学同；知而不能行，与不知同。——黄睎

议市场是指通过证券回购协议进行短期货币资金借贷所形成的市场。商业票据是

公司为了筹措资金，以贴现方式出售给投资者的一种短期无担保的信用凭证。大

额可转让定期存单是银行发行的有固定面额、可转让流通的存款凭证。

3.费雪交易方程式是()。

A、A

B、B

C、C

D、D

答案：B

解析：交易方程式，也称为费雪方程式，公式为MV=PT。

4.()是指商业银行通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍

生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种风险管理策略。

A、风险对冲

B、风险预防

C、风险分散

D、风险抑制

答案：A

2

学而不知道，与不学同；知而不能行，与不知同。——黄睎

解析：本题考查风险对冲概念。风险对冲是指商业银行通过投资或购买与标的资

产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种风险

管理策略。风险对冲对管理市场风险非常有效。

5.根据有关规定，我国小额贷款公司的主要资金来源为()。

A、借入外资和融入资金

B、发行债券和捐赠资金

C、吸收存款和融入资金

D、股东缴纳的资本金和捐赠资金

答案：D

解析：此题目学员也容易出错，小额贷款公司的资金来源有三个：股东的资本金、

捐赠资金和外部融入资金。但是外部融入资金占比不得超过资本净额的50%。

6.下列说法中，属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是()。

A、监管主体的盈利性

B、监管主体的自律性

C、监管主体的独立性

D、监管主体的合规性

答案：C

解析：金融监管的基本原则：（1）监管主体独立性原则，监管主体独立性是金

融监管机制实施有效金融监管的基本前提；（2）依法监管原则；（3）外部监管

与自律并重原则；（4）安全稳健与经营效率结合原则；（5）适度竞争；（6）

统一性原则。

7.世界银行集团由世界银行、国际开发协会和国际金融公司组成，向成员国提供

金融服务和技术援助，本质上属于()