金融市场基础知识考前冲刺试卷.doc

一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下各选项中。只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

1[单选题]长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在2以上3以下的，原则上按（）的比例计入净资本。

A.100%

B.70%

C.60%

D.50%

参考答案：B

参考解析：长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3、2、1以上的，原则上分别按100%、70%、50%的比例计入净资本。短期次级债不计入净资本。

2[单选题]随着证券市场的规范发展和市场监管手段的不断完善，中国证券业协会着力加强行业自律、行业服务和行业基础建设，履行（）三大职能，调动和聚集全行业的力量。

A.监管、服务、传导

B.监管、咨询、传导

C.自律、咨询、传导

D.自律、服务、传导

参考答案：D

参考解析：随着证券市场的规范发展和市场监管手段的不断完善，中国证券业协会着力加强行业自律、行业服务和行业基础建设，履行“自律、服务、传导”三大职能，调动和聚集全行业的力量。

3[单选题]我国债券市场公开报价的交易流程为（）。

A.公开报价→报价交谈→对话报价→确认成交

B.公开报价→对话报价→报价交谈→确认成交

C.公开报价→报价交谈→全价金融→确认成交

D.公开报价→对话报价→全价金融→确认成交

参考答案：B

参考解析：我国债券市场公开报价的交易流程为公开报价→对话报价→报价交谈→确认成交。

4[单选题]（）是一种储蓄债券，可记名，可挂失，不能上市流通。

A.实物债券

B.凭证式债券

C.记账式债券

D.有担保债券

参考答案：B

参考解析：凭证式债券是一种债权人认购债券的收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式债券。凭证式债券是一种储蓄债券，可记名，可挂失，不能上市流通。

5[单选题]中期借贷便利(MLF)由中国人民银行于（）创设，是我国中央银行提供中期基础货币的货币政策工具，对象为符合宏观审慎管理要求的商业银行、政策性银行，采取质押方式发放，并需提供国债、央行票据、政策性金融债、高等级信用债等优质债券作为合格质押品。

A.199711月

B.201010月

C.20123月

D.20149月

参考答案：D

参考解析：中期借贷便利(MLF)由中国人民银行于20149月创设，是我国中央银行提供中期基础货币的货币政策工具，对象为符合宏观审慎管理要求的商业银行、政策性银行，采取质押方式发放，并需提供国债、央行票据、政策性金融债、高等级信用债等优质债券作为合格质押品。

6[单选题]（），我国进一步确立了对银行业、证券业、保险业实行“分业经营、分业管理”的原则。

A.199711月

B.200410月

C.20063月

D.20104月

参考答案：A

参考解析：199711月，我国进一步确立了对银行业、证券业、保险业实行“分业经营、分业管理”的原则。

7[单选题]下列选项中，根据运作方式的不同划分的基金是（）。

A.开放式基金

B.契约型基金

C.货币市场基金

D.债券基金

参考答案：A

参考解析：根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。

8[单选题]我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，但特殊情况时，即将股份奖励给本公司职工收购的本公司股份，不得超过本公司已发行股份总额的（）。

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

参考答案：D

参考解析：我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，有下列情形之一的除外：①减少公司注册资本。②与持有本公司股份的其他公司合并。③将股份奖励给本公司职工。④股东因对股东大会做出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的。公司依照规定收购本公司股份后，属于第①项情形的，应当自收购之日起10日内注销。属于第②项、第④项情形的，应当在6个月内转让或者注销。属于第③项规定收购的本公司股份，不得超过本公司已发行股份总额的5%；用于收购的资金应当从公司的税后利润中支出；所收购的股份应当在1内转让给职工。

9[单选题]关于债券的分类，下列说法正确的是（）。

A.按照期限长短划分，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券

B.按照募集方式划分，债券可分为短期、中期和长期债券

C.按照债券形态划分，债券可分为公募债券和私募债券

D.按担保性质划分，债券可以分为有担保债券和无担保债券

参考答案：D

参考解析：A项，按照期限长短划分，债券可分为短期、中期和长期债券；B项，按照募集方式划分，债券可分为公募债券和私募债券；C项，按照债券形态划分，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券；D项，按担保性质划分，债券可以分为有担保债券和无担保债券。

10[单选题]偏股型基金对股票的配置比例较高，一般为（）。

A.40%