有哪些信誉好的足球投注网站- 1、本文档共599页，可阅读全部内容。
- 2、有哪些信誉好的足球投注网站（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 5、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 6、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 7、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 8、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
其身正，不令而行；其身不正，虽令不从。——《论语》
商业银行操作风险案例及分析汇编
其身正，不令而行；其身不正，虽令不从。——《论语》
商业银行操作风险案例及分析汇编
商业银行操作风险案例分析
操作风险是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成
损失的风险。与市场风险主要存在于交易类业务和信用风险主要存在
于授信业务不同，操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方
面，它并不能为商业银行带来盈利，商业银行之所以承担它是因为其
不可避免，对它的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低。
操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险，
我们要从引起操作风险的具体因素着手，采取有效的管理措施。
案例：柜员办理开户案例
案例背景：
2011年9月29日下午16时32分左右，客户ⅩⅩ持4500元现
金来到ⅩⅩ银行ⅩⅩ支行3号窗口办理定活两便开户，该窗口个人柜
员陶珂在为客户办理完开户业务后直接把单子递给了客户，没有请客
户核对单证且自己也没有审核票据，在日终盘账时发现短款40500
元，在经过仔细盘查后发现在为ⅩⅩ办理定活两便开户时误将4500
元存为45000元。经支行长授权后，柜员将ⅩⅩ定活账户支付，再找
回客户本人将45000元的定活单子销户重新开立正确的单据。
风险成因及处理结果：
在本案例中，由于是基本的开户业务，柜员放松了警惕，未严格
执行业务操作流程，未坚持唱收唱付，未请客户核对票据，造成现金
短款。
该事件出现后，我支行召开全体会议，对陶珂同志的疏忽大意提
出了严厉批评，并再次强调了业务操作流程的重要性，要求个人柜员
在办理业务的过程中要严格执行唱收唱付的业务制度，并在业务办理
其身正，不令而行；其身不正，虽令不从。——《论语》
商业银行操作风险案例及分析汇编
完成后要仔细审核业务办理的准确性并请客户核对金额。
案例点评：
定活开户是银行业务中一项最基本的业务，因为经常办理，柜员
往往最此掉以轻心，但错误往往就是在这些不起眼的小事中发生的。
如果柜员在办理业务过程中按章操作，规范流程，就可以最大限度地
降低操作风险。
合规建议：
1、柜员要认真仔细，严格执行与业务相关的规章制度，按操作
流程办理业务，切不可疏忽大意。
2、柜员在为客户办理完业务后，应及时请客户核对金额，同时
自己也要审核业务办理的准确性，在确保该项业务准确无误后方可请
客户离开。
3、柜员在发现差错后，应及时向支行长汇报，并向客户做好解
释工作，避免发生不必要的纠纷。
未按流程办理业务逆向操作的案例
一、案例经过
客户持现金5万元和银行卡来到柜台，要求某柜员为其办理8万
元汇款业务。柜员工作疏忽误将客户递交的5万元现金存入银行卡
内，随后则按客户要求办理现金汇款8万元，最后才从银行卡上支取
其身正，不令而行；其身不正，虽令不从。——《论语》
商业银行操作风险案例及分析汇编
所汇现金，并且，为掩盖真相要求客户多取了一万元现金带走。此笔
业务因未按流程办理业务，逆向操作，被认定
文档评论（0）