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百川东到海，何时复西归?少壮不努力，老大徒伤悲。——汉乐府

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合规整改措施

篇一：合规经营风险自查报告

关于合规经营风险排查的报告

为进一步加强公司合规经营风险的管控，有效化解经营风险隐患，根

据XXXXXX文件的要求，我中支于20XX年8月8日-20XX年8月

21日对20XX年1月至20XX年7月期间合规情况进行了风险排查，

现将排查情况汇报如下：

一、关于“小金库”的自查

经查：我中支无“小金库”。

二、中介清理自查

1、关于对专业保险代理、兼业保险中介机构代理业务的自查情况。

20XX年1月份以来，我公司一直寻求与部分银行进行银保合作，由

于部分银行自身已经经营保险业务，有的银行在协调的过程中存在较

大的分歧，因此，截至年底没有与银行签订中介代理业务。自20XX

年以后，在总对总协议的基础上，我公司逐步与工商银行、农业银行

开始进行业务洽谈，20XX年开展了很少业务，但是销管系统上线后

因为这两家银行都没有提供相关的有效证件所以系统中没再维护，现

在也没再办理业务。

2、在自查个人代理业务中发现存在的问题

因为公司业务人员个税扣的比较多，有15个人为了避税把直销业务

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虚挂到个人代理人业务上去，牵扯保单5632份、保费891.11万元、

手续费67.43万元，我们查出后已经批评教育，他们保证以后不再犯

类似错误。公司领导高度重视在大会上作了严厉指示，以后工作中坚

决杜绝虚挂代理人的现象，违反者严肃处理。

3、对发现的问题的整改措施。

一是重新审核、完善保险代理协议和保险代理人档案。接到通知后。

我们对保险代理人档案信息的真实性、完整性进行了自查，对《保险

代理人协议》进行了审核，使保险代理人双证齐全有效，管理符合《保

险法》和《保险公司中介业务违法行为出罚办法》的要求。

二是进一步完善了保险代理人法律法规和职业道德的培训制度。今年

以来，公司不断强化了保险代理人培训档案管理，对保险代理人资格

进行了审查，及时做好保险代理人从业资格证书的换发工作，同时，

加强保险代理人的业务学习和合规教育培训工作，建

立健全了中介业务管理的长效机制。

三、销售费用管理自查

经查：我中支20XX年发生销售费用共计75.26万元。20XX年1-6

月发生销售费用425045元，所有费用都是据实列支，经过认真核查，

所报销销售费用发票真实，不存在虚构经济事项的现象。

四、工资总额管理自查

1、薪资总额管理情况：

工资制度是严格按照总分公司的薪资管理办法执行，并按照要求制定

了中支公司薪资考核实施方案，所有员工工资均按照制度执行。工资

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支付全部从HR系统发放到员工个人银行卡上，不存在通过虚列业务

绩效支付销售费用从而虚增职工工资总额

2、社会保险费缴纳情况：

公司按照规定为所有正式员工每月按时足额的缴纳社会保险，不存在

少报、瞒报未按