助理理财规划师培训财产分配与传承规划.pptVIP

助理理财规划师培训（财产分配与传承规划）刘位璐@刘位璐2015（新浪）通常意义上的财产分配是针对夫妻财产而言的，是对婚姻关系存续期间夫妻双方的财产关系进行的调整，因此财产分配规划也称为夫妻财产分配规划。财产传承规划是为了保证财产安全继承而设计的财务方案，是当事人在其健在时通过选择适当的遗产管理工具和制定合理的遗产分配方案，对其拥有或控制的财产进行安排，确保这些财产能够按照自己的意愿实现特定目的，是从财务的角度对个人生前财产进行的整体规划。财产分配与传承规划的目标是客户个人财产。搜集客户信息，是助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键，是开展理财规划服务最基础也是最重要的一步。不同的规划服务，需要搜集的客户信息也不同。第一节搜集客户信息第一节搜集客户信息理财规划师搜集的资料类型？家庭成员之间的财产关系属于亲属财产关系，不能脱离亲属人身关系而独立存在。其发生和终止，是以家庭成员之间发生的各种变化为前提的。婚姻婚姻的成立形式要件：是婚姻成立的法定程序，是婚姻取得法律认可和保护的方式。实质要件：是婚姻成立的关键。又称“结婚条件”。包括必须具备的条件+必须排除的条件（具体规定）夫妻关系包括夫妻人身和夫妻财产的权利义务关系。夫妻人身关系：是夫妻关系的主要内容夫妻人身关系的内容？P312夫妻财产关系构成部分：夫妻财产的所有权；夫妻间相互扶养的义务；夫妻间相互继承遗产的权利案例分析：P313、P314第一节搜集客户信息第一节搜集客户信息婚姻关系特殊形态的理解事实婚姻与非法同居事实婚姻非法同居问题：事实婚姻和非法同居对遗产的处理效力影响？案例分析P316无效婚姻与可撤销婚姻无效婚姻可撤销婚姻（效力；1年内）第一节搜集客户信息二、子女法律意义上子女的界定？收养带来的权利义务的转移？案例分析：P317三、父母法律上亲子关系即父母子女关系的分类？（一）自然血亲的父母子女关系1、婚生父母子女关系2、非婚生父母子女关系（二）拟制血亲的父母子女关系1、继父母子女关系2、养父母子女关系注意：表格7-1案例分析P319-P320第一节搜集客户信息兄弟姐妹祖父母、外祖父母问题：祖孙间产生抚养关系需要具备的三个条件？工作要求：工作准备P321表7-2工作程序注意事项第二节提供咨询服务第一单元婚姻家庭财产风险因素分析一、经营的风险（一）经营合伙企业的风险因素1、合伙企业的风险特点2、经营合伙企业的优势案例分析：P323（二）经营公司的风险因素经营公司为什么会对家庭财产产生影响？二、婚姻变动中的财产风险财产风险主要体现在哪几个方面？三、子女抚养教育的相关财产风险一般情况？离异情况？夫妻一方去世？第二节提供咨询服务遗产的争夺风险财产传承风险产业的传承风险法定继承的特定？单击此处添加正文。案例分析：P326第二节提供咨询服务单击此处添加正文，文字是您思想的提炼，为了演示发布的良好效果，请言简意赅地阐述您的观点。您的内容已经简明扼要，字字珠玑，但信息却千丝万缕、错综复杂，需要用更多的文字来表述；但请您尽可能提炼思想的精髓，否则容易造成观者的阅读压力，适得其反。正如我们都希望改变世界，希望给别人带去光明，但更多时候我们只需要播下一颗种子，自然有微风吹拂，雨露滋养。恰如其分地表达观点，往往事半功倍。当您的内容到达这个限度时，或许已经不纯粹作用于演示，极大可能运用于阅读领域；无论是传播观点、知识分享还是汇报工作，内容的详尽固然重要，但请一定注意信息框架的清晰，这样才能使内容层次分明，页面简洁易读。如果您的内容确实非常重要又难以精简，也请使用分段处理，对内容进行简单的梳理和提炼，这样会使逻辑框架相对清晰。第二单元法律上财产所有权的定义？助理理财规划师要重点掌握法律对个人财产所有权的规定，在制定理财规划的前期准备工作中为客户提供咨询服务，并提前告知客户其中可能存在的法律风险。所有人都可以基于对财产的所有权而行使哪些权利？p327财产所有权界定单击此处添加正文，文字是您思想的提炼，为了演示发布的良好效果，请言简意赅地阐述您的观点。您的内容已经简明扼要，字字珠玑，但信息却千丝万缕、错综复杂，需要用更多的文字来表述；但请您尽可能提炼思想的精髓，否则容易造成观者的阅读压力，适得其反。正如我们都希望改变世界，希望给别人带去光明，但更多时候我们只需要播下一颗种子，自然有微风吹拂，雨露滋养。恰如其分地表达观点，往往事半功倍。当您的内容到达这个限度时，或许已经不纯粹作用于演示，极大可能运用于阅读领域；无论是传播观点、知识分享还是汇报工作，内容的详尽固然