银行自查报告及整改措施.pdfVIP

穷则独善其身，达则兼善天下。——《孟子》

文档来源为:从网络收集整理.word版本可编辑.欢迎下载支持.

银行自查报告及整改措施

银行是我国的民生行业，在银行的工作日常中其实还有

不少风险和隐患，所以银行应该进行自查，下面是小编整理

分享的银行自查报告及整改措施，希望对大家有所帮助。

银行自查报告及整改措施篇一在金融机构的合规

建设方面，相对证券业和保险业而言，银行业具有较为丰富

的实践经验。早在XX年，银行(,,%)就参考香港分行合规管

理制度，改革其“法律事务部”为“法律合规部”，并设立

了首席合规官;XX年，上海银监局发布了《上海银行业金融

机构合规风险管理机制建设的指导意见》，这也是银行业监

管机构出台的第一个针对合规管理的专门文件;XX年，银监

会正式出台了银行业合规管理的核心文件——《商业银行合

规风险管理指引》。

合规风险正成为银行主要风险

巴塞尔委员会会计工作组主席ArnoldSchilder先生说

过，“发展和实施合规风险管理的挑战不亚于实施巴塞尔新

资本协议所面临的挑战”。XX年，巴塞尔银行监管委员会发

布了“合规与银行合规部门”文件;XX年，该机构公布了对

21个国家或地区银行业合规原则实施状况的调查报告。

调查结果表明，有20个国家或地区提出了合规要求，

一些国家已将合规作为全面风险管理框架的一部分。大部分

国家将合规部门作为银行重要风险管控部门，强调“合规从

1文档收集于互联网，如有不妥请联系删除.

穷则独善其身，达则兼善天下。——《孟子》

文档来源为:从网络收集整理.word版本可编辑.欢迎下载支持.

高层做起”以及合规部门的独立性。这表明合规管理的重要

性已得到广泛认可。调查报告指出，引发合规事件最为明显

的原因是：不能持续强化全面合规的政策和程序，合规文化、

意识和培训不足，不能有效识别或确认已发生的合规风险。

报告指出，合规建设是一个长期持续的过程，必须从各个方

面得到加强。

银行业合规管理工作是一项需要持续进行的重要工作。

早在XX年，银监会主席刘明康就从银行业经营管理发展角

度强调了合规管理工作的重要性。他指出，“国内外银行业

金融机构不断暴露重大违规事件，机构业务受到限制，财务

损失数量惊人，机构声誉严重受损，危及公众对银行业的信

心，大量合规失效的案例足以说明合规风险正成为银行业主

要风险之一，银行业金融机构正面临着巨大的合规性挑战。

而机构的规模越是庞大、综合化和国际化程度越高，发展和

实施合规风险管理的难度就越大，投入的就越多，花费的成

本也就越高。”

商业银行合规制度存在的问题

根据银行监管部门要求，商业银行需根据合规管理的相

关规定，对本行现有的管理制度进行梳理，并报当地银监局

备案。从商业银行合规制度梳理的结果分析，因合规制度建

设缺乏自上而下的总体安排，导致总体架构混乱现象，这也

成为影响合规管理实质效果的重要因素。下面，以笔者调查

2文档收集于互联网，如有不妥请联系删除.

穷则独善其身，达则兼善天下。——《孟子》

文档来源为:从网络收集整理.word版本可编辑.