南开大学 风险管理-李娟（2002）参考范文1.doc

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南开大学现代远程教育学院考试卷

2019年度秋季学期期末(2020.2)《风险管理》

主讲教师：李娟

学习中心：__专业：_____

姓名：____学号：__成绩：___________

一、请同学们在下列（15）题目中任选一题，可添加副标题，写成期末论文。

1、风险管理的起源、发展以及意义

2、风险管理的流程

3、风险管理的各种应对措施及其优缺点

4、家庭风险管理

5、企业风险管理

6、保险公司风险管理

7、寿险公司风险管理

8、财险公司风险管理

9、银行风险管理

10、房地产风险管理

11、工程项目风险管理

12、人力资源风险管理

13、投融资风险管理

14、风险管理与内部控制/内审/合规的区别和联系

15、风险管理案例及分析

二、论文写作要求

论文题目应为指定题目，可添加副标题，论文要层次清晰、论点清楚、论据准确；

论文写作要理论联系实际，同学们应结合课堂讲授内容，广泛收集与论文有关资料，参考一定文献资料。

三、论文写作格式要求：

论文题目要求为宋体三号字，加粗居中；

正文部分要求为宋体小四号字，标题加粗，行间距为1.5倍行距；

论文字数要控制在2000－2500字；

论文标题书写顺序依次为一、（一）、1.。

四、论文提交注意事项：

1、论文一律以此文件为封面，写明学习中心、专业、姓名、学号等信息。论文保存为word文件，以“课程名+学号+姓名”命名。

2、论文一律采用线上提交方式，在学院规定时间内上传到教学教务平台，逾期平台关闭，将不接受补交。

3、不接受纸质论文。

4、如有抄袭雷同现象，将按学院规定严肃处理。

工程项目风险管理

--以建筑工程施工项目为例

摘要：我国在基础设施的建设中，建筑工程为重要部分，且能够对国民经济进行良好的支撑，使建筑业的得到蓬勃的发展。建筑工程的施工项目中因为有复杂的工程关系，投资金额较大而且有较长时间的建设周期，因此在项目施工的过程中会有较多因素的出现。针对这些因素，很多情况下是因为施工的工作人员没有对事态有足够的认知，或者在控制上缺乏能力，造成建筑工程的最终目标存在一定偏离。因此要想使工程得到较好收益，并确保工程质量，必须对可能发生的风险进行分析和探讨，在工程施工中对风险进行良好管理。

关键词：建筑工程；施工项目；风险管理

现阶段，我国的建筑工程施工项目风险管理正处于起步阶段，工程施工相关工作人员的风险管理意识还不够强，相应的管理体制仍不够健全，各方面都需要进一步的完备。就目前而言，施工项目存在工期较长、投资较高、参与主体多、组织关系复杂、施工方案变更频繁等问题，这些问题很可能会给实际施工带来相应的风险。因此，我们要对可能出现的风险进行识别，并制定对应的应对策略，以做好风险管理工作，减小风险带来的不利影响，进而顺利完成建筑工程施工项目。

一、建筑工程施工项目风险管理

早在上个世纪八十年代我国便引入了建筑工程施工项目风险管理理论，但当时人们对其重视程度不够，进入到九十年代后才逐渐形成较为系统的管理体系。风险管理的实际意义是指可能会出现风险的工作环节通过风险评估、风险预测等，尽可能地降低其带来的损失。风险管理并不能将风险发生率降为零，风险管理工作做的再好仍有一定的风险率。但做好风险管理工作，尽可能地降低风险，进而使整个建筑业欣欣向荣，是每个建筑工程施工企业管理者的责任，是整个企业共同努力的方向。

工程管理的主体是建设工程项目，对施工单位的生产经营活动进行合理地组织，并制定好施工管理制度，对建筑工程施工项目的有序进行、完工考评等工作具有重要的意义。一般按照时期可将其划分为起始阶段、执行阶段、结束阶段。

二、建筑工程施工中存在的风险

（一）自然风险

建筑工程在项目的施工中需要在户外环境中进行长期的建设，因此在天气和气候因素也存在一定的风险[3]。其中对于常年干旱、雨季时间长以及积雪，或者室外长期保持在低温和温度太高的状态中，都会在项目施工中带来运营上的影响。因此相关人员必须考虑工程在施工建设中会遇到哪些自然情况，对施工项目造成阻碍。在气象条件之外，还有现场条件的恶劣情况，比如施工地点不能提供充足的水量和电量，或者经常在供应中出现不稳定的现象。以及交通不便，地理位置较为偏僻。

（二）承包商的风险

建筑工程在施工的过程中的主要风险由业主和承包商进行承担，承包商在工程施工的不同时期承担着不同的风险。在投标计划这一阶段，有渠道方面的风险，如买标、投标的风险，以及标价不合理的风险，而承包商会在报价中存在失误，主要方面有建设材料的风险，业主对其限定条件的风险和生产风险。在交接阶段和完工验收的阶段，对于一些技术和学识缺乏的承包商有较大风险，在完工验收这一阶段，前几个阶段中存在的问题会较大程度的暴露。

（三）业主风