2022年上学期金融法作业.pdfVIP

君子忧道不忧贫。——孔丘

第一章：金融法总论

一、金融市场的含义

广义的金融市场是指金融交易关系的总和；

狭义的金融市场仅指金融产品交易的现实场所；

中义的金融市场货币资金融通的场所。

二、金融工具

1.含义：发行人按照法定条件和程序发行的，表示货币或信用关系的凭证

2.特征：法定性，期限性，流动性，风险性，收益性，要式性

三、金融法（简述金融法的概念和调整对象）

1.概念：金融法是调整金融法律规范的总和

2.调整对象：金融关系

第二章金融体制与金融立法

一、金融体制

含义：是指银行等金融机构利用各种信用活动组织、调节货币流通与资金运动的

形式和管理制度的总和

二、简述我国市场经济条件下的金融立法体系

1.银行法体系：包括银行业法体系和银行行为法体系

2.货币法体系：人民币管理法规和外汇管理法规

3.票据和证券法体系

4.信托和保险法体系

第三章中央银行法律制度

一、中国人民银行可以开展哪些合法的义务？

1.负债业务：货币发行业务，财政性存款账户（包括国库存款和经费存款），存

款准备金及其他负债业务

2.金融服务业务：再贴现业务，再贷款业务，清算服务，经理国库，代理发行、

兑付政府债券

二、法律禁止的业务是什么？

1.不得对银行业金融机构的账户透支

2.不得对政府财政透支，不得直接认购、包销国债和其他政府债券

3.不得向地方政府、各级政府部门、非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷

款

4.不得向任何单位和个人提供担保

第四章商业银行法律制度

一、什么是商业银行？商业银行有哪些特征？

君子忧道不忧贫。——孔丘

1.含义：以吸收公众存款、发放贷款和办理结算为基本业务的企业法人

2.特征：

（1）商业银行是企业法人

（2）商业银行是金融企业

（3）商业银行是一种特殊的金融企业

二、商业银行应当遵循什么经营原则？

1.安全性、流动性、效益性（最核心）原则

2.依法独立自主经营原则

3.平等、自愿、公平和诚实信用的原则

4.保障存款人的合法权益原则

5.信贷还本付息原则

6.合法原则和公序良俗原则

7.公平竞争原则

8.接受接管原则

三、商业银行的经营范围是什么？

（1）吸收公众存款；

（2）发放短期、中期和长期贷款；

（3）办理国内外结算；

（4）办理票据承兑与贴现；

（5）发行金融债券；

（6）代理发行、代理兑付、承销政府债券；

（7）买卖政府债券、金融债券；

（8）从事同业拆借；

（9）买卖、代理买卖外汇；

（10）从事银行卡业务；

（11）提供信用证服务及担保；

（12）代理收付款项及代理保险业务；

（13）提供保管箱服务；

（14）经国务院银行业管理机构批准的其他业务。

经营范围由商业银行的章程规定，报国务院银行业管理机构批准。商业银行经中

国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。

第七章证券机构法律制度

一：我国《证券法》规定，设立证券公司应当具备哪些条件？

1.有符合法律、行政法规规定的公司章程

2.主要股东及公司的实际控制人具有良好的财务状况和诚信记录，最近3年无

重大违法违