保险案件的处置与防范.ppt

（一）案件处理的主要目标案件处理的主要目标打击保险领域的犯罪行为有效挤干报案水分，减少损失通过整改强化公司管控确保办案的正确方向。有效维护社会稳定彰显公司负责任顾大局的社会形象。（二）案件处理的注意事项维护受害人合法权益；维护保险行业形象；维护社会稳定；维护公司品牌。坚持依法办案；坚持依靠当地党委、政府和司法机关；坚持依法正确定性的立场，案件定性是关键。案件处理的注意事项（1）确立正确的办案指导思想（二）案件处理的主要目标及注意事项某诈骗案案发初期，报案金额高达2300万元，公司与地方政府积极协调，充分依靠办案机关的力量，最大限度地挤干水分，将2300万元的报案金额最终核减到了820万元，既化解了风险，又大大减少了公司的经济损失。积极争取地方政府及司法机关的支持我们必须善于和政府合作，一手抓案件定性、一手抓维护稳定。努力做到六个不发生，即不发生聚众冲击党政机关和保险公司事件；不发生大规模退保挤兑事件；不发生受害人聚众游行、违法滋事事件；不发生群体越级上访事件；不发生媒体负面报道炒作事件；不发生受害人自杀、自残事件。依靠地方政府维护社会稳定（2）努力发挥公司的政治优势（3）牢牢把握案件定性这个关键（二）案件处理的主要目标及注意事项A、案件定性问题牵一发动全身。本案能否正确定性的问题早已超出案件本身，而变成了保险行业未来发展不可承受之重！B、处理定性问题始终坚持原则。多种途径来促进正确定性：向地方党政介绍案件情况，阐明公司对定性的看法和意见；律师沟通；通过专题研讨会；积极促成省市政法委干预办案。（4）要保护团队职业安全新保险法和保险公司案件问责制度实施后，监管形势会变得更加严峻。因此，坚持以人为本就必须全力爱护和保护好我们的团队，就是要通过各种形式的诚信合规教育和引导，提醒大家务必深刻认识依法合规的重要性，务必引起高度重视；同时加大内部监管，及时发现和纠正违规行为，防止风险升级或酿成大案，保护销售人员不致触犯刑法，保护销售管理人员不因发生案件而被问责。（二）案件处理的主要目标及注意事项建立案件处理工作机制案件情况报告机制。保险司法案件报告制度，要求对于公安司法机关立案调查的案件必须在案发后立即向保险监管部门和上级公司。案件现场督办机制。要明确案件处置的职责和处理权限，上级公司必须建立督导机制，确保案件得到及时有效的处理。案件指导协调机制。要统筹考虑定性、善后、维稳等多方面的问题，需要协调政府部门、司法机关、新闻媒体等多方主体，相关职能部门要通力协作。案件处理的主要目标及注意事项6、严肃追究案件管理责任（1）建立案件问责制度。依据保监会“指导意见”的标准，总公司制定了《案件责任追究实施细则》等4项责任追究制度。一是问责标准公开。二是问责双线进行。这个问题包括两层含义：一层含义是既追究直接责任人的直接责任，又追究间接责任人因经营管理和监督不善应负的领导和管理责任；另一层含义是追究案件的间接责任时，不仅要追究直接分管的部门或公司领导的责任，同时对负有业务管理、内控合规、监察审计等职责的人员，也要追究管理责任。（2）坚持有案必究。一是实行终身问责。二是实行行业问责。新制度实行的是行业问责，只要作案期间是公司的员工，我们就有权力实施问责，而且还要向现工作单位当地保监局进行通知或通报。（3）实行“一票否决”。在选拔任用干部和评先选优上，将是否发生过违规违纪行为，受到过责任追究作为重要参考依据。对受到纪律处分的个人、以及发生违规违纪案件或受到行政处罚的公司取消评优评先资格。（二）案件处理的主要目标及注意事项一是制定了专案组工作方案，明确了办案的指导思想，成立多个工作小组，多项工作同步推进；二是在专案组中配备法律专业人员，一切对外提交的资料，必须经过法律人员审阅把关；三是在接访和对外沟通时，明确专职人员，并就有关问题统一口径，除专职人员外，其他任何人不得就上访人员提出的问题予以解释和答复，防止授人以柄；四是建立信息报送制度，公司专案组每日向上级领导报告案情，对案件处理中重大问题的处理必须经过公司领导审批决定；五是严格按照公司要求处置案件，凡擅自处置导致不利后果的，严肃追究责任。努力防止案件处理工作出现失误一是确立了“案结事了，息访罢诉”的工作目标和“资金一次性到位，案件一次性了结”的基本原则；二是资金兑付必须是在做好前期准备、做好思想工作的前提下进行；三是受害人领取人道补偿时必须将收条、投保单等资料全部交出；四是受害人领取人道补偿时，必须签署《承诺书》，承诺在领取补偿款后不再就此事向任何单位和个人主张民事赔偿权利，也不再就与此相关的事项上访。确保不留法律上的任何后患深刻汲取案件教训全面查找