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百川东到海，何时复西归?少壮不努力，老大徒伤悲。——汉乐府

《理财规划基础》课程教学大纲

一、课程基本信息

1．课程编号：JX055

2．学分：3

3．学时：54课时，其中：理论38，实践16

4．课程类别：专业课

5．考试/考查：考查

6．适用专业：保险实务

二、课程性质和教学任务、目标

1．课程性质

是保险实务专业必修课程，也是其他经济管理类专业的普及型课程。

2．教学任务

本课程主要面向工薪阶层、普通大众，旨在普及理财知识，重点介绍各种理

财方式的基础理论和基本知识；带领学习者了解我国现行的各类理财产品，掌握

各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况；明确理财过程中应当承担的义务、

应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。运用案例教学提高学习者理解、

运用或设计、操作理财工具的水平以及分析、解决理财中出现实际问题的能力。

为学习者将来从事或者参与、规划理财活动打下坚实的基础。内容包括理财概

论、、银行理财、证券理财、保险理财、外汇理财、信托理财、房地产投资、教

育投资、退休养老投资、艺术品投资等内容。

3．教学目标

(1)掌握理财的基本概念，包括理财策划、储蓄策划等。

(2)掌握各种理财策划的基本内容。

(3)了解理财流程。

三、本课程与相关课程的衔接、配合关系

《理财》属于基础理论课，不管是本科阶段还是专科阶段，《理财》都是在

修完《基础会计》、《货币银行学》等公共基础课之后开设的，因此，本课程在大

纲的编写和今后的教学实施过程中，都应该格外重视它的基础性与理论性。

四、教学方法和教学形式的建议

教学应强调与实际的紧密联系，通过案例分析等多种手段使学员能够运用所

百川东到海，何时复西归?少壮不努力，老大徒伤悲。——汉乐府

学原理解决实际问题。

通过本课程的学习，要求学生掌握或家庭在进行理财规划过程中所涉及的基

础知识和技能，掌握理财规划工具的选择与使用，以及进行理财规划的具体实务。

通过教学，学生能够了解如何制定财务计划，如何评价客户的财务目标，区分财

务资源和财务需求，了解金融市场各种投资工具特点和适用对象、投资的风险与

基本分析技术；掌握投资组合的概念和理论、投资组合的分析和风险管理技术；

最终能够帮助客户进行投资计划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管

理，以实现一定的财务目标。了解保险计划知识，并对或家庭的资金管理成功地

运用保险计划，实现风险规避，增加财富。

五、教学过程建议

1．学时分配：

总课时：54，其中理论教学课时数38，实践课时数16。

2．教材：

建议教材：

《投资与理财》，魏涛主编，电子工业出版社，第二版，2012年，高职高专

财会专业系列规划教材。

建议参考教材：

（1）理财规划实务编撰委员会.理财规划实务（增修订三版）［M］.台北：

台湾进入研训院，2005.

（2）中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会组织.投资规划［M］.

北京：中信出版社，2004.

（3）张颖.个人理财基础［M］.北京：对外贸易大学出版社，2010.

3．考核形式：

本课程为考查课，采用论文形式，