保险股份有限公司洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法模版.pdfVIP

学而不知道，与不学同；知而不能行，与不知同。——黄睎

xx保险股份有限公司

洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法

1总则

1.1为深入实践风险为本的反洗钱方法，指导公司评估洗

钱和恐怖融资（以下统称洗钱）风险，合理确定客户

洗钱风险等级，提升反洗钱和反恐怖融资（以下统称

反洗钱）工作的有效性，切实履行反洗钱义务，根据

《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份

识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、

《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工

作的通知》、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及

客户分类管理指引》、《保险机构洗钱和恐怖融资风

险评估及客户分类管理指引》等法律法规、监管规定

的要求，特制定《xx保险股份有限公司洗钱和恐怖

融资风险评估及客户分类管理办法（试行）》（以下

简称“本办法”）。

1.2本办法适用于总公司及各分支机构。

1.3洗钱风险评估及客户分类管理基本原则：

1.3.1风险为本原则。公司依据风险评估结果科学配置反洗

钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措

施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施；

1

学而不知道，与不学同；知而不能行，与不知同。——黄睎

1.3.2动态管理原则。公司根据客户风险状况的变化，及时

调整其风险等级及所对应的风险控制措施；

1.3.3必威体育官网网址原则。公司及其工作人员不得向客户及其他与反

洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息；

1.3.4全面性原则。公司全面评估客户特性及地域、业务、

职业等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确

定风险等级；

1.3.5同一性原则。公司应建立健全洗钱风险评估及客户风

险等级划分流程，确保公司同一客户风险等级的唯一

性。

2职责分工

公司各部门、各分支机构在各自工作职责范围内履行

洗钱风险评估及客户分类管理职责，公司各部门、各

分支机构负责人对职责范围内的洗钱风险评估及客

户分类管理工作承担直接的第一位的责任。

2.1公司合规风控部主要职责

公司合规风控部是公司洗钱风险评估及客户分类管

理工作的牵头部门（以下简称“反洗钱牵头部门”），

主要职责为：

2.1.1制定或会同、督促各相关部门、各分支机构制定洗钱

风险评估及客户分类管理制度、操作规程;

2.1.2统筹、协调客户洗钱风险评估和客户分类管理工作，

2

学而不知道，与不学同；知而不能行，与不知同。——黄睎

制定、调整洗钱风险评估指标；

2.1.3协助开发、完善洗钱风险评估及客户分类管理系统；

2.1