合规管理手册培训.ppt

了解你的客户向客户提供业务资料对客户信息必威体育官网网址12345避免不当业务行为注：详见《员工合规手册》第20-23页客户投诉的处理七、与客户的关系反洗钱01反洗钱指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。要求如下：0201020304参加公司或外单位组织的反洗钱业务知识培训，了解、熟悉本公司或本岗位反洗钱工作的相关要求；严格执行公司客户风险等级划分相关制度，正确划分客户风险等级；遵循“了解你的客户”（KYC）原则，对不能正确确认客户身份的业务，拒绝办理并向有关领导或部门报告；对符合大额、可疑交易识别标准和报告范围的业务，都要自觉履行报告义务。报告之前无需先行确认该项业务是否洗钱行为。任何员工无权阻碍或干扰其他员工依法履行报告的职责；05公司员工对客户风险等级及上报的大额或可疑交易业务报告必须严格必威体育官网网址，除法律有明确规定外，不允许向任何第三方及客户本人透露。八、反洗钱——要求隔离墙制度是证券公司通过对投资银行、资产管理、自营、经纪、研究咨询等主要业务在业务、人员、资金、清算、会计核算、电子网络系统等方面进行独立运作、分开管理，控制内幕信息和其他敏感信息的不当流转，防范内幕交易和利益冲突的内部控制制度。（详见《证券有限责任公司信息隔离管理办法》）12九、隔离墙制度对员工的要求反商业贿赂公司反对经营活动中的贿赂行为，即便提供报酬的目的是促使收受者做出正确的商业决定，也可能属于腐败行为。任何有可能影响到公司最终利益的接受礼物或业务折扣、回扣的行为，相关人员都应当报告公司有关部门，其业务折扣、回扣、好处均应上交。AB一是员工个人的利益冲突，主要是员工可能将个人及其亲属利益置于公司利益或客户利益之上等情况；二是公司的利益冲突，包括公司与客户利益的冲突，或公司客户之间的利益冲突。利益冲突十一、避免利益冲突有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关方面报告情况；以公开、透明的方式处理相关的利益冲突，解决问题的过程和结果要客观、公正、透明；员工个人不要试图自行解决利益冲突问题；未经业务授权或法规允许，不得将某一客户信息用于为另一个客户服务；不得利用业务岗位或职权便利而以有失公允的价格向客户购买商品和服务，或以有失公允的价格、费率或其他优惠条件向客户提供公司产品和服务。十一、避免利益冲突公司员工及业务机构行为规范、声誉管理员工不得在公众场所以及媒体上发表有损公司形象、声誉的言论或报道。员工如发现有对公司形象、声誉的不实言论或报道，应当据实澄清。对情节恶劣、影响较大的应及时报告公司有关部门。员工不得在公众场所以及媒体上发表诋毁同行的言论或报道。违规举报公司员工发现其他员工有违反规章制度的行为，以及与公司工作相关的可疑或欺诈性事件时，应立即向部门合规主管、直接上级、合规管理总部或合规总监报告。公司鼓励员工积极堵截、检举、抵制各类危害公司资产、信誉的行为。鼓励员工举报本公司、本部门或他人已经或可能发生违规问题的情况，对举报属实并减少风险损失或有其他贡献者，应按规定给予表扬和奖励。员工举报违规问题可采取实名或匿名的方式，公司鼓励员工实名举报并严格为举报人必威体育官网网址。员工举报应实事求是，对举报内容负责，不得捏造、虚构事实，不得报复、打击他人。各部门及分支机构应指定专门人员负责配合监管机构检查事务，该人员应有一定的工作资历，操守良好，熟悉所在部门业务运作，对所有监管检查，应由该专门人员集中受理后再分头落实办理；01在监管机构要求提供相关资料时，应尽可能请其以书面形式向公司对口部门提出要求，再由对口部门向相关部门转达，以避免出现杂乱、重复或理解偏差；02业务、管理部门对提供给监管机构的资料信息等，应先交给公司对口部门，由对口部门汇总或报经主管领导审核后，再统一提交监管机构；03十四、与监管机构的关系公司员工对关于公司合规状况的细节问题可不作具体回答，或可建议监管机构向合规管理总部了解；公司员工如个人回答了监管机构提出的问题，事后应向公司指定人员或部门领导报告回答问题的简要情况；公司员工对与本职工作无关的个人问题可不作回答；公司员工在接受监管机构问询时，对自身不熟悉的业务领域或与本职工作无关的业务问题可不作回答；公司员工在接受问询或调查时，不得凭个人印象、是非好恶等随意回答问题，不得用道听途说等不具有事实依据的言论回答问题，以免误导监管机构。十四、与监管机构的关系第三部分业务条线合规指引1注：本部分只作部分列举，详见《员工合规