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理财类业务知识考试试卷

市行姓名分数

一、单项选择题〔100题，40分〕

1.〔〕按照合同约定负有支付保险费义务的人。

2.投保人未履行如实告知义务，足以影响保险人决定是否承保，保险人有权解除合同，但自合同成立之日起超过〔〕，保险人不得解除合同。

A.1B.2C

3.合同约定分期支付保险费，投保人支付首期保险费后，除另有规定，自保险人催告之日超过〔〕天未支付当期保险费，合同效力中止。

A.10B.20C

4.受益人及被保险人在同一事件中死亡，且不能确定死亡先后顺序的，推定〔〕死亡在先。

5.以被保险人死亡为给付保险金条件的合同，自合同成立或者合同效力恢复之日起〔〕内，被保险人自杀的，保险人不承当给付保险金的责任。

A.1B.2C

6.基金是一种〔〕投资工具。

7.以下不属于证券投资基金特征的是〔〕。

A.集合投资，专业管理B.收益平稳，风险较小

C.组合投资，分散风险D.独立托管，保证平安

8.及基金相比，银行理财产品的主要特点不包括〔〕。

9.以下金融产品中，信息披露程度最高的是〔〕。

10.基金〔〕是基金出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益者。

11.申请设立封闭式基金时，基金发起人不需要向监管机构提交的文件是〔〕。

12.下面哪一项不是股票的特征〔〕

13.把货币市场基金每天运作的净收益平均摊到每一份额上，然后以1万份为标准进展衡量和比拟的一个数据是〔〕

14.开放式基金在放开申购赎回后，资产净值公告的具体时间为〔〕

15.公募证券是指发行人通过中介机构向〔〕公开发行的证券。

16.单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额〔〕时，为巨额赎回。

A.5%B.10%C.15%D.20%

17.证券的风险及其收益之间的关系是〔〕

18.货币市场基金的赎回基金份额价格确定原则为〔〕

A.“未知价〞原则，货币市场基金的申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进展计算

B.“确定价〞原则。货币市场基金的申购、赎回基金份额价格以申请日上一个交易日的基金份额净值为基准进展计算

C.“金额申购、份额赎回〞原则。货币市场基金的申购以金额申请，赎回以份额申请

19.债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险是〔〕

20.对于不收取申购费〔认购费〕、赎回费的货币市场基金、基金管理人可以从基金财产中〔〕计提一定比例的销售效劳费。

21.基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托〔〕进展股票、债券分散化的组合投资。

22.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其〔〕适用不同的后端申购费率标准。

23.央行票据是一种重要的金融债券，是中央银行为调节〔〕而向商业银行发行的短期债务凭证〔〕

24.〔〕是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的根底，也是评价基金投资业绩的根底指标之一。

25.截止到2007底，代办股份转让试点范围不包括〔〕

26.〔〕是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。

27.只有那种公司能够发行股票〔〕

28.基金经理的择股能力主要表达在〔〕的选择上。

29.以下各类风险中，〔〕是保险人承保最多的风险。

30.〔〕是风险管理的第一步。

31.〔〕被公认为是海上保险的最早形式。

A

32.个人理财业务是指商业银行为〔〕提供的财务分析、财务规划、投资参谋、资产管理等专业化效劳活动。

A

33.私人银行业务是一种向〔〕提供的系统理财业务。

A

34.银行个人理财业务人员在处理客户关系时，正确的做法是〔〕。

A.在没有预约的情况下到客户工作单位拜访客户

35.对于本行向客户做出超出监管规定以外承诺的行为，银行个人理财业务人员应当〔〕

A

36.在经济增长较快，处于扩张阶段时，个人和家庭可考虑〔〕。

A.买入对周期波动比拟敏感的行业的资产

37.银行业从业人员的以下行为中，不符合“熟知业务〞有关规定的是〔〕。

A

38.对于由于监管规定而无法满足的客户要求，银行业从业人员应当首先〔〕。

A.直接拒绝B.向上级汇报，由上级设法解决

C.尽全力满足D.耐心说明情况，取得客户的理解和谅解

39.银行业从业人员不应当〔〕。

A.为其亲属购置其所在机构销售或代理的金融产品

40.个人理财业务中客户委托商业银行理财，实质就是商业银行代理客户理财，客户和商业银行之间是〔〕关系。

A

41.商业银行开展的个人理财业务属于〔〕。

A

42.以下关于我国证券交易所的说法，错误的选项是〔〕。

A

43.人寿保险的索