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国寿无纸化录单流程演讲人：日期：

录单流程概述录单前准备工作无纸化录单操作步骤审核与确认环节异常处理与问题反馈安全性保障措施培训与支持服务CATALOGUE目录

01录单流程概述

国寿无纸化录单流程是指通过电子化的方式，将客户保险信息录入系统，代替传统的纸质保单，实现快速、准确、高效的保险业务处理。提高保险业务处理效率，降低人为错误和运营成本，同时为客户提供更便捷、高效的保险服务。流程定义流程目标流程定义与目标

适用范围及对象适用范围适用于国寿保险公司各类保险产品的录单环节，包括但不限于寿险、意外险、健康险等。适用对象国寿保险公司的业务员、客户以及相关部门。

提高效率无纸化录单流程可以省去繁琐的纸质操作，缩短录单时间，提高业务处理效率。降低成本减少纸质保单的打印、存储和管理成本，降低保险公司的运营成本。提升客户满意度客户可以更加便捷地录入保险信息，随时查询保单状态，提升客户体验。增强数据安全性电子化的录单方式可以更有效地保护客户隐私，降低信息泄露的风险。流程价值与意义

02录单前准备工作

包括客户姓名、性别、身份证号、联系方式等基本信息。收集客户信息核对客户资料整理客户资料确保客户信息准确无误，与身份证件等资料一致。将客户信息进行分类整理，便于后续录单操作。客户信息收集与整理

包括保险单、投保单、批单等文件。保单资料准备保单信息必须准确、完整，且符合相关规定。保单信息要求确保保单资料与实际情况相符，避免出现错误。保单资料核对保单资料准备及要求010203

系统设置检查系统参数设置，确保录单操作顺利进行。登录系统使用用户名和密码登录中国人寿保险系统。权限验证根据用户角色和权限，验证用户是否有录单权限。系统登录与权限验证

03无纸化录单操作步骤

选择产品类型及计划选择产品类型根据客户需求，在系统中选择对应的保险产品类型，例如寿险、意外险、健康险等。选择保险计划在产品类型下，根据客户的具体情况和保障需求，选择适合的保险计划。

填写投保人、被保险人信息填写被保险人信息包括被保险人姓名、性别、证件类型、证件号码、与投保人关系等。填写投保人信息包括投保人姓名、性别、证件类型、证件号码、联系方式等。

根据保险计划和客户要求，填写受益人的姓名、受益比例等。录入受益人信息根据所选保险计划和客户的保障需求，在系统中录入相应的保险金额。录入保险金额根据客户实际情况，选择适合的交费方式，如趸交、期交等。选择交费方式录入受益人、保险金额等关键数据010203

核对录单信息仔细核对所填写的投保人、被保险人、受益人信息及保险金额等关键数据，确保无误。确认并提交在确认信息无误后，点击提交按钮，将录单信息提交至系统中进行处理。确认并提交录单信息

04审核与确认环节

规则校验系统对录入的信息进行规则校验，如格式、逻辑、范围等，确保数据的准确性和合规性。录入客户信息系统通过OCR技术自动识别并录入客户信息，包括投保人、被保险人、受益人等相关信息。风险评估系统根据录入的客户信息和产品特性，自动进行风险评估，以确定是否符合投保要求。系统自动审核机制介绍

人工复核要点及注意事项核对证件信息人工核对投保人、被保险人、受益人的证件信息是否与录入信息一致，确保信息的真实性。审查投保资料仔细审查投保资料是否齐全、是否符合公司规定，如缺少资料需及时通知客户补充。确认风险等级根据系统风险评估结果，人工确认风险等级，并决定是否需要采取额外措施。遵守合规要求在复核过程中，严格遵守公司合规要求，确保业务操作的合规性。

在人工复核通过后，系统会对所有信息进行再次确认，确保无误后生成电子保单。电子保单是客户投保的重要凭证，包含了保险产品的详细信息、保险责任、免责条款等内容。客户可以在保险公司的官方网站或APP上下载和查看电子保单，方便快捷。保险公司会对电子保单进行统一管理和维护，确保保单信息的准确性和安全性。确认通过并生成电子保单确认信息无误生成电子保单保单下载与查看保单管理

05异常处理与问题反馈

异常情况分类及处理方法录入错误对于录单过程中出现的信息录入错误，应立即更正并重新提交。系统故障如遇系统故障，应尝试更换设备或网络环境，并及时联系技术人员排查问题。数据异常对于数据异常，需及时查明原因并采取措施，如数据丢失需重新录入。保单异常若保单信息异常，如保费金额、保险责任等，应及时与保险公司沟通确认问题反馈渠道和流程内部反馈通过公司内部流程，如邮件、电话等，将问题反馈给相关部门或领导。外部反馈如客户反馈问题，应第一时间将问题转交给相关部门处理，并及时向客户反馈处理进度和结果。流程优化根据问题反馈，不断优化和改进录单流程，提高工作效率。

加强培训定期对员工进行录单流程和相关操作的培训，提高员工的专业技能。完善系统对录单系统进行持续升级和优化，提高系统的稳定性和易用性。监控