2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库带答案（达标题）.docxVIP

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库

第一部分单选题(500题)

1、（2016年真题）股权类金融资产以各类（）为主。

A.票据

B.股票

C.基金

D.期货

【答案】：B

2、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的（）。

A.教育背景

B.投资规模

C.风险偏好

D.对投资资金流动性和安全性的要求

【答案】：A

3、伞型结构相对于单一结构具有的优势表现在（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：D

4、下列关于期货公司及其子公司从事资产管理业务的说法错误的是（）。

A.资产管理计划的资产委托人应当为合格投资者

B.可以为单一客户和特定多个客户办理资产管理业务

C.单一客户的起始委托资产不低于100万

D.单个资产管理计划的投资人数需超过200人

【答案】：D

5、(2017年)对基金产品的风险评价，基金销售机构可以从（）机构或部门取得。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D

6、以下材料中，自私募基金清算终止后，私募基金管理人无需保存10年的有（）。

A.基金交易记录

B.投资决策记录

C.投资者适当性管理材料

D.客户服务记录

【答案】：D

7、风险评估的过程根据不同的情况，可采用（）的方法。

A.定性

B.定量

C.定性和定量相结合

D.定性或定量

【答案】：C

8、下列关于合规投诉处理的说法错误的是()。

A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目

B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险

C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多

D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程

【答案】：B

9、以下关于基金销售人员禁止性规范的表述，正确的是（）。

A.可以接受投资者的现金

B.可以自行更改投资者的交易指令

C.泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息

D.向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现

【答案】：D

10、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。

A.基金客户

B.基金管理人

C.基金托管人

D.监管机构

【答案】：B

11、（2019年真题）关于道德与法律的联系，以下表述错误的是（）。

A.道德与法律都是行为规范

B.法律对道德传播具有促进作用

C.道德规范都可以转换为法律规范

D.道德在调整范上对法律具有补充作用

【答案】：C

12、下列属于合规管理基本原则的是（）。

A.全面性

B.健全性

C.规范性

D.独立性

【答案】：D

13、（2016年真题）基金宣传材料可以含有的信息是（）。

A.预测基金的证券投资业绩

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.登载单位或者个人的名称、地址

D.违规承诺收益或者承担损失

【答案】：C

14、基金主要投资比例应符合（）。

A.—只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的5%

B.对于开放式基金来说，为了应对日常赎回,法规要求保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在1年以内的政府债券

C.法规规定,如果基金名称显示投资方向的，应有70%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容

D.对于基金回购赎回业务，法规规定，基金在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的30%

【答案】：B

15、（）环节非常重要，应在对业务流程进行梳理和评估的基础上，覆盖基金公司各个业务环节，涵盖所有风险类型。

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险报告

【答案】：A

16、以下关于基金财产的独立性，说法错误的是（）。

A.公司型基金具有财产独立性，而信托财产不具有独立性

B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产

C.无论是哪种法律形式，基金财产在法律上都具有独立性

D.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销

【答案】：A

17、(2017年)下列关于设立私募基金管理机构和发行私募基金的说法中，正确的是（）。

A.设立私募基金管理机构需要中国证监会行政审批，发行私募基金不需要行政