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丹青不知老将至，贫贱于我如浮云。——杜甫

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第一章测试

1.下列关于理财规划的说法正确的有（）。

参考答案:

强调个性化;通常由专业人士提供;经常以短期规划方案的形式表现;是一项长

期规划

2.理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则（）。

参考答案:

现金保障优先;整体规划;消费、投资与收入相匹配;风险管理优于追求收益;

提早规划

3.以下不属于个人财务安全衡量标准的是（）。

参考答案:

是否有遗嘱准备

4.理财规划的最终目标是要达到（）。

穷则独善其身，达则兼善天下。——《孟子》

参考答案:

财务自由

5.在下列理财工具中，（）的防御性最强。

参考答案:

保险

6.理财规划的必备基础是（）。

参考答案:

做好现金规划

7.青年家庭理财规划的核心策略是（）。

参考答案:

进攻型

8.下列违反客观公正原则的是（）。

参考答案:

因为是朋友，所以在财务分配规划方案中对其偏袒

学而不知道，与不学同；知而不能行，与不知同。——黄睎

9.基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是（）

参考答案:

壮年家庭

10.以下属于理财规划组成部分的有（）。

参考答案:

消费支出规划;投资规划;风险管理和保险规划;现金规划;教育规划

11.理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综

合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。（）

参考答案:

错

12.理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。（）

参考答案:

对

13.对于执业会员和非执业会员的制裁措施相同，应一律对待。（）

参考答案:

错

14.当支出在总收入以下但在投资收入以上时，达到了财务自由。（）

先天下之忧而忧，后天下之乐而乐。——范仲淹

参考答案:

错

15.为客户制定的投资规划收益越高，理财规划师水平就越高。（）

参考答案:

错

第二章测试

1.退休期的理财优先顺序为（）

参考答案:

退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划

2.（）是整个理财规划的基础。

参考答案:

生命周期理论

3.单身期的理财优先顺序是（）。

参考答案:

职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划

非淡泊无以明志，非宁静无