反洗钱知识问答题.doc

反洗钱知识问答

1.什么是洗钱？

答：犯罪分子将各种违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

2.什么是反洗钱？

答：为预防通过各种方式掩饰、隐瞒走私犯罪、毒品犯罪、恐惧活动犯罪、贪污贿赂犯罪、黑社会性质的组织犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

3.什么是恐惧融资？

答：为保障恐惧分子、恐惧组织的生存、开展、壮大及其恐惧活动所需要经费而进展的资金融通活动。

4.中华人民共和国反洗钱法何时正式公布实施的？

答：20071月1日

5、中华人民共和国反洗钱法的立法宗旨是什么？

答：预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

6、中华人民共和国反洗钱法监控和打击的对象是？

答：洗钱活动

7、根据刑法规定，犯“洗钱罪〞情节严重的，最高可判多少有期徒刑？

答：十

8、根据刑法规定，犯“洗钱罪〞情节严重的，最高可罚多少罚金？

答：洗钱数额百分之二十罚金

9、洗钱的过程一般分为哪几个阶段？

答：处置阶段、离析阶段、融合阶段

10、洗钱的主要方式有哪些？

答〔1〕提供资金账户；

〔2〕协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券；

〔3〕通过转账或者其他结算方式协助资金转移；

〔4〕协助将资金汇往境外；

〔5〕以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。

11、根据法律规定，以下哪些情形可以认定被告人“明知〞清洗资金是他人的犯罪所得及其收益？〔〕

答：〔1〕知道他人从事犯罪活动，协助转换或者转移财物的；

〔2〕没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的；

〔3〕没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的；

12、根据法律规定，可认定为“以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质〞的情形有哪些？

答：(1)通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；

(2)通过及商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；

(3)通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为“合法〞财物的；

(4)通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的。

13、常见的洗钱途径或方式有哪些？〔

答：通过境内外银行账户过渡、使非法资金进入金融体系；通过地下钱庄，实现犯罪所

得的跨境转移；利用现金交易和兴旺的经济环境，掩盖洗钱行为；利用别人的账户

提现，切断洗钱线索

属于通过非金融机构进展洗钱的类型有哪些？

答：以效劳行业掩护进展洗钱；通过各种投资工具进展洗钱；通过拍卖行进展洗钱；通

过赌博或博彩业进展洗钱

15、根据法律规定，哪些行为属于“资助〞恐惧活动？

答：为恐惧组织筹集经费、为实施恐惧活动的个人提供物资、为恐惧组织提供活动场所

16、发布实施金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易管理方法的目的是？

答：监测恐惧融资行为、防止利用金融机构进展恐惧融资、标准报告涉嫌恐惧融资可疑

交易的行为、识别恐惧分子身份

17、哪些行为属于恐惧融资行为？

答：〔1〕恐惧组织、恐惧分子募集、占有、使用资金或者其他财产

〔2〕以资金或者其他财产协助恐惧组织、恐惧分子以及恐惧主义、恐惧活动犯罪

〔3〕为恐惧主义和实施恐惧活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产

〔4〕为恐惧组织、恐惧分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产

18、洗钱对金融机构有什么危害

答：〔1〕洗钱损害金融机构的声誉。银行一旦被卷入洗钱丑闻，会极大的损害其在客户

心目中的形象和声誉，进而影响客户对银行的信任及银行的经济效益。

〔2〕洗钱影响国家的金融市场，洗钱对金融市场的影响是多方面的，如由于脏钱的流

入影响一国的利率变动、由于洗钱行为对金融机构的影响而使一国潜在的金融危机

的风险加大。

〔3〕洗钱影响金融机构进入国际市场。

19、洗钱对金融市场有什么危害

答：〔1〕洗钱破坏金融市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。〔2〕洗钱破坏金融机构稳健经营的根底，加大了金融机构的法律和运营风险。〔3〕洗钱破坏了金融资源的合理配置，从而干扰了宏观经济调控的政策效果。

20、洗钱犯罪有哪些危害？

答：〔1〕危害经济体系的稳定，造成经济扭曲和经济秩序的混乱。

〔2〕洗钱为其他严重犯罪活动“输血〞，帮助犯罪分子实现对非法所得的合法占有。

〔3〕洗钱给银行及其他金融机构带来巨大的风险，而且损害了金融体系的信誉。

〔4〕洗钱会导致资金外流，影响国家的外汇储藏和税收。

21、反洗钱国际组织的英文缩写“〞是指？

答：金融行动特别