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个人理财规划与资产配置教程

TOC\o1-2\h\u2198第1章引言：理财观念与目标设定 3

171041.1理财观念的重要性 3

28491.1.1理财观念的内涵 3

36811.1.2理财观念的影响 4

277641.1.3树立正确的理财观念 4

259721.2设定个人理财目标 4

83831.2.1确定理财目标 4

72141.2.2理财目标的原则 4

3511.3理财规划的基本原则 5

279091.3.1风险与收益平衡原则 5

131401.3.2分散投资原则 5

296501.3.3长期规划原则 5

108911.3.4灵活调整原则 5

18040第2章个人财务状况分析 5

308072.1收入与支出分析 5

163752.1.1收入分析 5

181242.1.2支出分析 5

309442.2财务状况诊断 6

122502.2.1财务状况指标 6

1232.2.2财务状况分析 6

221052.3确定理财起点 6

17450第3章预算编制与消费管理 7

62503.1预算编制的方法与步骤 7

160693.1.1收入梳理 7

117293.1.2支出分类 7

61543.1.3预算编制 7

230953.1.4预算调整 7

236373.2预算执行与监控 7

231633.2.1预算执行 7

305173.2.2预算监控 7

116373.3消费观念与消费管理 7

121913.3.1消费观念 8

71223.3.2消费管理 8

6865第4章理财工具与产品选择 8

163854.1银行理财产品 8

253704.2基金投资 8

56974.3保险规划 9

271774.4证券投资 9

7752第5章负债管理 9

190925.1信用卡债务管理 9

90035.1.1信用卡债务现状分析 9

68225.1.2信用卡债务还清策略 9

90615.1.3信用卡使用建议 10

89045.2贷款选择与规划 10

251345.2.1贷款产品选择 10

30675.2.2贷款规划原则 10

134495.2.3贷款申请与审批流程 10

284665.3负债优化策略 10

285855.3.1负债整合 10

134715.3.2贷款转换 10

193605.3.3提前还款策略 11

27170第6章信用管理与征信维护 11

257236.1信用报告解读 11

129286.1.1信用报告的内容 11

54256.1.2解读信用报告的注意事项 11

151206.2信用评分提升 11

7826.2.1影响信用评分的因素 12

214946.2.2提升信用评分的方法 12

96066.3征信问题处理 12

264156.3.1征信异议处理 12

137176.3.2征信欺诈处理 12

11509第7章投资组合与资产配置 13

23187.1投资组合理论 13

123567.1.1马科维茨投资组合理论 13

167857.1.2资本资产定价模型（CAPM） 13

32087.1.3投资组合构建方法 13

133117.2资产配置策略 13

219457.2.1确定投资目标 13

216587.2.2股债比例配置 13

262347.2.3行业与风格配置 13

54397.2.4大类资产配置 13

276297.3投资风险控制 14

200607.3.1风险分散 14

13667.3.2止损与止盈 14

206137.3.3定期调整 14

158237.3.4风险评估与监控 14

27616第8章长期投资规划 14

62918.1养老金规划 14

255328.1.1退休需求的评估 14

278198.1.2养老金储备策略 14

143498.1.3养老金投资产品选择 15

294488.2子女教育金规划 15

152728.2.1教育费用预测 15

169648.2.2教育金储备策略 15

259668.2.3教育金投资产品选择 15

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